保險風險排查自查報告8篇
在經濟飛速發展的今天，報告不再是罕見的東西，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，下面是小編整理的保險風險排查自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
保險風險排查自查報告1
根據縣人大常委會關于開展《中華人民共和國社會保險法》執法檢查實施方案的通知要求，我局高度重視并根據檢查內容開展失業保險的自查工作。現就我縣失業保險的征收、發放等相關情況匯報如下：
一、失業保險制度建設情況
為加強社會保險經辦機構內部控制，確保經辦和管理工作規范、合理、有效運行，保證失業保險基金的安全與完整，維護參保者的合法權益，我局制定了《失業保險內部控制管理辦法》，明確崗位責任制，對失業保險的參保登記、基礎數據管理、失業保險費征收、待遇審核、失業保險金申領、發放，基金支付等環節做出具體的要求，保證了失業保險基金的安全規范運作。
二、失業保險基金管理情況
我局失業保險基金財務核算嚴格執行社保基金財務管理制度和會計核算制度，會計帳面整齊、規范，原始憑證完整、真實，按規定專設收入戶和支出戶，規范管理銀行賬戶和財政專戶賬戶，與銀行及財政部門相互之間達到了賬實相符。
三、失業保險信息管理情況
失業保險信息系統按業務分工不同設置不同權限，專設管理員對系統進行權限設置管理，保障計算機網絡和信息系統的安全運行，做到專人專機，專設權限，嚴禁越權操作。
四、失業保險金發放情況
失業保險金的發放每一筆都執行嚴格的審批程序，責任到人，層層把關。我局針對失業保險金發放采取到企業單位實地核查、電話詢問失業人員、查閱參保資料、上報上級主管部門審批等嚴格程序進行，保證了失業保險金的發放公平公正。今年上半年共批準享受失業保險金待遇13人，發放失業保險金2萬元。
五、失業保險基金征收情況
為了完成每年市局下達的失業保險基金征繳任務目標，對行政事業參保單位人員，我們實行通過每月由財政代扣失業保險費，對企業則通過開具銀行托收單托收失業保險費和上門催繳等方式征收失業保險費。
今年上半年縣財政代扣財政代發工資行政事業單位參保人員2352人，按職工的工資總額的3%收繳，征繳金額33.6萬元，企業參保人員3212人，按20xx年社平工資2315元做為征繳基數，共征繳金額133.8萬元，上半年共征收失業保險167。4萬元。完成市下達的全年征收任務的120%，上半年度失業保險基金滾存結余為1296.3萬元。
六、失業保險發放標準情況
今年享受失業保險待遇的標準，根據贛人社發[20xx]28號《關于調整失業保險金發放的通知》和贛人社字[20xx]269號《關于領取失業保險金人員參加職工基本醫療保險有關問題的通知》要求，執行失業保險金每月440元的標準并代繳職工基本醫療保險費94。42元，每月按時足額發放失業保險金，維護了失業人員的權益。
七、存在的問題
（一）、失業保險的社會認知度不高，部分單位和職工對失業保險沒有足夠的認識，缺乏參保主動性。
（二）、教育系統單位繳納部分2%一直沒有繳納，衛生系統各鄉鎮衛生院等也征收不到位。
（三）、有些企業在歷年提高征繳基數時配合不到位，多次催繳至今仍未繳納失業保險費。
八、今后的工作打算
通過這次人大常委會關于《中華人民共和國社會保險法》的執法檢查，借此契機，將從以下幾個方面完善做好失業保險征繳工作：
（一）、繼續加強對社會保險法及相關社保政策法規的學習，提高業務能力和服務水平，從而更好地服務企業和職工，樹立失業保險工作的新形象。
（二）、加大稽核力度，確保失業保險費應收盡收。我們將強化稽核力度，對繳費不正常企事業單位進行重點稽核，徹底摸清參保單位基本情況，確保參保單位如實申報、如實繳納失業保險費。
（三）、加大失業保險政策法規宣傳力度，努力提升全社會對失業保險的認知度。針對部分單位及職工對失業保險政策法規認識不足的現狀，我們將通過各種形式如有線電視、新聞媒體、發放宣傳資料等，深入未參保企業講解失業保險政策，讓廣大職工都能了解參保的權利和義務，整體推進失業保險工作的開展。
保險風險排查自查報告2
大許村20xx年度政策性農業保險工作基本結束，對我村政策性農業保險工作開展情況、現狀、存在問題等做個總結和自查。以便與在下一年度更好的把這項民生工程做好，把國家惠民政策落實到實處。
政策性農業保險作為一項民生工程，經過近一年的運行，在幫助廣大農民化解自然災害、增強農業抗風險能力、保護農民生產積極性、促進農業發展和農民增收上發揮了積極作用。但是，政策性農業保險在運行中還存在一些不容忽視的問題，主要表現在：
一是保費收繳難度大，村墊交保費金額較大，我村集體經濟基礎較差，加大了村級集體經濟負擔。
二是單位保險金額較低，對農業生產保障力度不夠，農民參保的積極性不高。
三是對農戶的賠付標準低，基本沒有保障可言。如我村今年發生水稻大面積倒伏，損失慘重，保險公司只核定45元/畝的理賠標準。
為此，建議：
一、強化宣傳。
各級政府和保險公司要加強對政策性農業保險的方針、政策的宣傳力度，組織人員深入村、組開展政策性農業保險知識講座，增強農民風險意識，提高農民自愿投保的積極性。
二、提高效率。
各級各部門和保險公司要堅持以人為本，鄉要及時報災，保險公司要及時核災，互相配合，互相協調，及時將理賠款發放到農戶手中，為減輕農戶損失提供可靠的保證。
三、創新方法。
在目前還沒有專業的勘賠定損組織機構情況下，特別是面對一些受災程度深、時間要求緊、涉及面廣的水稻相關病蟲害時，必須加強領導，確保理賠工作快速、科學、全面推行。可以由保險公司牽頭，職合當地的協保員、聯系村干部、農技干部、村干部聯合勘賠定損到戶，確保理賠的準確性和規范性。
四、提高標準。
上級部門要根據實際情況，結合農業保險標的的市場價格變化，對相關政策及時進行修改完善，適度提高理賠標準，切實增強政策性農業保險的保障能力。
我們開展了20xx年度政策性農業保險工作自查工作，匯報如下:
對于政策性農業保險保費我們堅持農戶投保自愿，不欺瞞、誤導或強制農戶投保。所有涉及農戶賠償款全部發放到位，并且張榜公布，無異議后由財政部門通過涉農基金一卡通發放。理賠基金堅決杜絕代領或轉入第三方賬戶。
在農戶參保工作結束后，我們把所有信息資料整理歸檔，裝訂成冊。保證基礎信息準確無誤，并且及時報送政府政策性農業保險有關部門。發生災害后，我們及時統計、報告。并且由我村信息員配合鎮農險辦和保險公司到戶核實。政策性農業保險在我村才剛剛起步，沒有現成的經驗可循，具體的做法也一直在不斷的摸索當中，但只要我們工作做到位，只要各級政府高度重視，各項制度及時完善并有效落實，我們一定能夠把農業保險這一對農民有利的好事辦好，實事辦實。
保險風險排查自查報告3
為防范我行內部機構及從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(銀監辦發﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查。現將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，將自查工作落實到位
目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處于起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售x銀行""人民幣理財產品業務。
對于此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業務尚處于起步階段，僅在x區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業務的規范要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產品
我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，x銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售x銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。
我行與x銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由x銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與x銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤""的業績表現，每期均能保本并實現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。
(三)理財業務人員方面
我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現象。
(四)業務流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到x銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業務的客戶投訴。
三、自查總結
通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學習，提升業務人員的綜合業務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。
保險風險排查自查報告4
為防范我行內部機構及從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(銀監辦發﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查。現將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，將自查工作落實到位
目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處于起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產品業務。
對于此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業務尚處于起步階段，僅在***區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業務的規范要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產品
我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，***銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。
我行與***銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤"***"的業績表現，每期均能保本并實現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。
(三)理財業務人員方面
我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現象。
(四)業務流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業務的客戶投訴。
三、自查總結
通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學習，提升業務人員的綜合業務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。
保險風險排查自查報告5
根據《關于印發xx市社會保險經辦管理服務工作考核細則的通知》要求，對我縣20xx年以來的失業保險工作進行了總結，現將情況匯報如下：
一、基本情況
20xx年，全縣參保單位xx家，參保職工xxx人，至十二月底征繳失業保險金xx萬元，完成市下達全年任務xx萬元的xx%，失業保險凈擴面1xx人，參加失業保險總人數達到了xx人，完成任務目標xx人的100%，為保障失業人員的基本生活提供了物質保障。
20xx年，共發放失業保險金xx人次，涉及失業人員xx人，支付失業保險基金xx萬元，其中發放失業保險金xx萬元，支付醫療補貼xx萬元，做到了100%發放，較好地配合了企業的破產改制工作。此外，積極爭取市級領導支持，管好用好失業保險基金，20xx年為符合擴大失業失業保險基金支出范圍試點條件的x家企業xx人，支付社保補貼、崗位補貼、創業崗位開發補貼xx萬元，對x戶失業動態監測企業支付動態監測補助xx萬元。
二、具體工作情況
1、失業保險制度建設情況
我們采取了“四位一體”的基金管理模式，即：縣社會保險征繳中心負責基金的征繳，社會保障基金結算中心負責失業保險基金的管理與撥付，縣就業辦公室失業保險股負責基金的支付審核，基金監督股室等負責基金的監督。征繳、管理、支付職責分明，相互監督、相互制約，確保了基金安全。
2、失業保險金征收情況
積極做好失業保險基金的擴面征繳，做到應收盡收，失業征繳率一年好于一年。20xx年，在基金繳費比例降低的情況下，征收失業保險費xx萬元，遠遠高于去年的xx萬元。
3、失業保險基金管理情況
我們認真貫徹執行國家有關法律、法規和方針政策，依法籌集和使用基金，建立健全了財務管理制度，認真做好基金的收支、核算等工作，并如實反映基金的收支狀況，確保了基金的安全運行。按有關規定失業保險經辦機構和財政部門在雙方認定的國有商業銀行（農業銀行、工商銀行）開設了失業保險基金收入戶、基金支出戶和財政專戶，對失業保險基金實行了收支兩條線。做到了專戶儲存，專項管理，達到了管好用好失業保險基金的目的。按照x人社發[20xx]30號文件精神實現了失業保險基金市級統籌。把結余基金全部及時上劃，做到了無錯漏。對每月失業保險費收入，嚴格按照規定時限上解市級“失業保險基金收入戶”。不再劃入本級的“失業保險基金財政專戶”。利息年底一次性上劃。所
有支出項目，首先提出申請，報市級失業保險經辦機構批準后，再有市級經辦機構撥付到縣區失業保險基金支出戶。按照申請項目、用途方可使用。
4、積極做好失業保險動態監測
根據省人力資源和社會保障廳《關于印發xx省建立失業動態重點監測報告制度方案的通知》（x勞社【20xx】11號），審查確定了xxxxx等8戶有規模的企業為失業動態重點檢測對象。確定了監測聯絡人，明確了檢測任務要求和數據采集處理的方式，實施了監測數據定期網絡上報數據。掌握了監測企業崗位的流動及流失情況，預防和避免了較大規模的失業風險，確保了失業動態重點監測工作的順利開展。
失業保險監測工作效果也較明顯，按照統一的檢測系統，認真錄入數據，對擴面人數、征繳失業保險費、支付失業保險待遇等，做到了數據清、情況明，保證了失業保險零風險、提高了失業預警功能。
5、失業保險基金使用和支付情況
我們嚴格執行《失業保險條例》及《失業保險申領辦法》。嚴把失業人員審核手續，對不符合審領條件的一律不予辦理相關手續。失業保險的各項待遇支出都按照全市統一政策、統一標準、統一審核的原則列支。實行了檔案審查與失業保險費紀錄相結合的辦法核定失業保險待遇。并將享受失業保險待遇人員相關信息，完整地錄入“勞動99”三版中的失業
支付子系統，發放率始終保持100%。
三、存在的問題
通過總結，我們雖然在制度建設，業務經辦控制、財務會計控制、信息系統控制等方面做了大量的基礎工作，基本滿足了失業保險內部控制的要求，也不存在基金項目和支付標準不符合規定現象，未出現虛列支出轉移資金、侵占挪用、欺詐冒領事情的發生。但征繳任務依然存在。比如事業單位征繳率較低，單位應繳納部分財政未足額列入預算，造成了事業單位欠費現象。
四、下一步打算
我們將借以這次考核為契機，進一步梳理考核中發現的問題，針對考核提出的問題，制定切實可行的整改方案，加大失業保險征繳力度，把失業保險基金管好用好。
保險風險排查自查報告6
根據《社會保險業務檔案管理規定（試行）》（人力資源和社會保障部令第3號）、《廣西壯族自治區社會保險業務檔案管理暫行辦法》（桂人社發【20xx】130號、《廣西壯族自治區城鄉居民社會養老保險業務檔案管理規定（試行）》（桂人社發【20xx】32號）等文件精神，為了加強和規范我局社會保險業務檔案管理，維護社會保險業務檔案真實、完整和安全，促進檔案管理工作規范化、制度化、信息化，發揮檔案的服務作用，我股室做了大量細致的工作，現將我股室社會保險業務檔案檢查工作如下：
—、認識到位、責任到人。
按照《廣西壯族自治區保險業務檔案管理暫行辦法》文件精神，局領導高度重視，設立了社會保險業務檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設立專職檔案管理人員和兼職社會保險業務檔案員，負責各科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔，為實現信息化管理奠定基礎。
二、加強管理。
我股室根據《檔案法》及《廣西壯族自治區社會保險業務檔案管理規定（試行）》有關規定，結合社會保險基金業務的特點制定了一系列業務檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業務檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會保險業務檔案將順其自然的走向標準化和規范化，并對社會保險基金各項業務管理起到了基礎性科學管理并被完整利用。
三、社會保險業務檔案歸檔整理情況。
根據《自治區社會保險業務檔案管理細則（辦法）》的管理要求，本著“集中統一管理，按業務險種分類管理”原則，目前我股室已整理完成20xx、20xx年各類社會保險業務檔案立卷305冊。
四、業務檔案工作存在問題和今后努力方向。
1、問題：是社會保險業務工作一直以來重業務輕管理，歷年的業務檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進度緩慢。
2、社會保險業務檔案管理知識還需要進一步普及和深入，針對以上不足，我股室將在今后的社會保險業務檔案管理工作切實加以改進。力爭通過今年市認定達標驗收。
為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業務合規文件運行，根據縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：
1、業務開辦逐級授權，授權規范，并在上級授權規范內開展業務
2、不存在違反法律法規開展業務，代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患
3、代理保險人從業人員沒有考取相應的從業資格證
4、網點取得了《保險兼業代理業務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統網店名稱相符
5、營業廳按規定張貼了《人身保險投保提示》
6、當期銷售的產品沒有超過三家保險公司
7、投保時按規定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、委托授權書等重要文件的行為
8、嚴格按規定留存客戶身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件
9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失
10、網點日間業務及時上繳后督，并留存交接記錄
11、擺放的資料合規，沒有自行印制宣傳資料
12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄
13、建立了客戶臺帳
14、填寫的客戶信息真實有效
15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業務
16、系統操作員與網點實際人員相符，人員調整合規
17、網點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限
18、按規定進行單證的請領、交接，并留有相關記錄
19、嚴格按協議規定的結算機構、結算周期、手續費、結算保費及手續費，手續費收入全額入賬
20、設立專門的業務臺帳和財務賬薄記載保險代理業務
21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為
22、不存在直接收取保險公司好處費和手續費之外的任何費用
保險風險排查自查報告7
根據審計要求，我局高度重視失業保險基金自查整改工作，立即召開專題會議進行安排部署，重點圍繞失業保險基金的征繳、管理和支付等方面，認真開展自查和整改工作。現將自查情況報告如下：
一、失業保險基本情況及監管措施
失業保險制度歷史沿革
失業保險是社會保障體系的重要組成部分，是我國與養老保險同步實施的最早的社會保險制度，1986年國務院頒發的《國營企業職工待業保險暫行規定》，是失業保險最早的法規。1993年4月12日國務院發布了《國有企業職工待業保險規定》，1998年國務院正式頒發了《失業保險條例》，將失業保險納入了法律體系，標志著失業保險制度基本建立。XX年四川省根據有關規定制定了《xxx省失業保險條例》，現在xxx區根據《xxx省失業保險條例》規定開展失業保險征收、待遇核發、基金管理等工作。
失業保險基金增長變化情況
以“十一五”期間為例,隨著每年參保人員增加和繳費基數的提高，失業保險費征收和待遇支付每年都在遞增，XX年至XX年間xxx區失業保險費收入分別為336萬元、326萬元、379萬元、923萬元、1558萬元、2573萬元、6244萬元，累計收入為1.23億元；失業保險待遇支出為144萬元、428萬元、845萬元、1099萬元、1301萬元、2228萬元、4408萬元，累計支出為1.05億元；截止XX年底，失業保險基金結余3073萬元。
失業保險基金管理措施
1、完善失業保險工作制度，規范資金管理
收好、管好、用好失業保險基金，責任重于泰山。近年來，xxx區不斷強化制度建設，狠抓保費征繳，嚴格基金監管，著力促進失業保險基金安全平穩運行。
一是嚴格執行《xxx省失業保險條例》、《社會保險基金財務制度》、《社會保險基金會計制度》、《社會保險基金行政監督辦法》以及《xxx省社會保險費征繳暫行規定》，貫徹落實《關于做好失地無業農民失業保險和再就業工作的實施意見》文件規定。
二是印制了《xxx區失業保險基金管理制度》、《基金內控制度》、《財務管理制度》等，規范業務流程，合理設置崗位，明確工作職責，建立崗位之間相互監督制約機制，加強對基金收、存、撥、支各主要環節的監督控制。定期對失業保險基金、財務管理制度進行檢查，對薄弱環節及時完善，不斷提高基金內控制度的科學性、全面性和可操作性，保證經辦工作的規范運行。
三是嚴格失業保險基金財務管理。帳戶按規定開設，我區失業保險的收入戶、支出戶及財政專戶，均在國有商業銀行開設，其利息收入按規定計入基金。失業保險費的征收標準統一，帳務準確，同時做到收入戶資金及時劃轉財政專戶，堅持每月與銀行對帳。嚴格執行《會計法》、《社會保險基金財務制度》，會計人員一律持證上崗。基金會計、出納做到職責權限明確并相互分離、相互制約，出納不得記錄和保管基金賬簿，不編制、審核記賬憑證，基金會計賬簿、原始憑證每半年由單位組織相關人員內部審計一次。
2、規范失業保險征收發放流程
首先嚴控收入環節，把好“入口關”。
一要嚴把繳費基數申報關。
在參保單位失業保險登記及申報中，切實做到“四有三準一規范”。“四有”：有參保單位的《社會保險登記表》、營業執照或其他核準執業證件的復印件、組織機構代碼證書復印件、《社會保險費申報表》和《參保單位參加社會保險人員繳費基數申報表》；“三準”：參保單位繳費臺帳記錄和個人繳費記錄準，轉出、轉入、停保、續保記錄準，年終結算準；“一規范”：以上相關資料準確、規范，裝訂合理、合規，查閱方便、快捷。
二要嚴把全員參保關。
實行各用人單位參保申報的繳費工資，必須經職工本人簽字確認。
三要嚴把稽核監督關。
堅決杜絕瞞報、少報、漏報職工工資和繳費人數，增強征繳工作的透明度，防止保費流失，做到應收盡收。其次嚴控支出環節，把好“出口關”。嚴格執行《失業保險內部控制管理辦法》、《失業保險發放程序》等規定，著力抓好提檔介紹、資料比對、實地調查、會議討論、待遇計算、手續辦理、社區報到等關鍵環節，嚴把政策關、年齡關、資格關、發放關，切實加強基金使用監管，實現了失業保險金撥付不拖一天、不漏一人、不錯一分的“三不”目標。
3、完善了失業保險參保信息及待遇享受基礎檔案
目前，建立了參保單位臺帳，為參保人員建卡立檔，詳細記錄每個參保人員的繳費情況。失業保險待遇的申報、審核、發放情況都建有檔案，做到了資料翔實，裝訂成冊，完善了所有人員從參保到領取待遇的全部個人資料。
4、健全監督體系
建立和完善基金管理內部監督辦法，狠抓保險基金的現場監督，細化三方對帳制度，確保基金支出聯合審批制度落到實處；嚴格執行基金內查內審制度，定期組織開展基金管理情況的內查內審，并主動接受審計、財政等專門監督機構的專項審計和檢查，自覺接受人大、政協、新聞媒體等社會監督，使內部監督和外部監督互相配合，彼此銜接，形成監督的整體合力。
5、建立投訴舉報制度。為維護參保人員的切身利益，建立投訴舉報制度，各經辦機構公開投訴舉報電話號碼，隨時接受監督。對舉報的問題進行調查，業經查實，實行責任追究制度，嚴肅處理。
二、失業保險工作取得的主要成效
失業保險以其保障生活和促進就業的雙重功效，經過二十多年的發展和鞏固，現在失業保險基金不但緩解了失業人員的基本生活壓力，還承擔了失業人員的技能培訓經費，接受就業再就業服務所提供的各項幫助，為再就業創造條件，為促進全區經濟健康發展、維護社會穩定等發揮了應有的作用。同時從參保人員到保障內容都有新的發展。
一是失業保險其參保人員覆蓋范圍從城鎮職工、農民工，到因國家征用土地后轉非的失地農民，
二是從生活救濟、就業促進到基本醫療保障等方面，失業保險基金發揮了更多的作用。
目前，全區參加失業保險單位503戶，參保職工11400人。其中：事業單位469戶，參保職工8154人；企業34戶，參保職工3024人。以XX年為例，我區征收城鎮職工失業保險費517萬元，征收失地農民失業保險費5727萬元；發放失業保險金3791萬元，其中為303名城鎮失業人員發放失業保險金182萬元，為6015名失地無業農民發放失業保險金3609萬元。
保障了失業人員基本生活
近年來，到因破產、關閉、改組、改制終止和解除勞動關系后失業人員增加較大，失業保險對失業人員的基本生活發揮積極的保障作用。為確保失業人員按時足額領取失業保險待遇，經辦人員深入關閉、破產、改制企業調查研究、了解情況，做到應接盡接、應保盡保。先后深入糧食系統、絲廠等破產改制、裁員較多的企業，宣傳失業保險政策，了解失業人員構成、數量、流向等信息，幫助他們解決人員分流問題，確保所有符合領取條件的失業人員無障礙進入失業保險，及時足額發放失業保險金和其他待遇。同時，深入街道社區發放宣傳材料10萬余份，擴大失業保險的影響力，提高廣大勞動者的維權意識。XX年以來，全市累計為19688名失業人員發放失業保險金7660萬元，切實保障了失業人員的基本生活。
提升失業人員就業能力，促進其再就業
促進失業人員再就業，幫助他們重返勞動力市場是失業保險工作義不容辭的職責。結合就業市場實際情況，對失業人員進行職業技能培訓或技能提升培訓，是促進失業人員再就業的最有效途徑。在深入調研的基礎上，向上級主管部門提出了《關于進一步強化失業保險基金促進失業人員再就業的請示》，制定了《正在領取失業保險待遇人員開展職業技能培訓方案》，內容涉及培訓人員、培訓學校、培訓專業、培訓時間、培訓補貼標準等方面。近幾年,共從失業保險基金中提取失業人員職業培訓補貼38.9萬元,培訓失業人員846人。同時,由于失業職工通過技能提升盡快實現了再就業,客觀上又減少了失業保險金的支出,從而實現了失業保險和促進就業良性發展。
積極落實“五緩四降三補”政策，幫助企業穩崗促進就業
為應對金融危機，上級下發了《關于采取積極措施減輕企業負擔穩定就業局勢有關問題的通知》，這一政策可以概括為“五緩四降三補”政策，允許暫時無力繳納社會保險的困難企業，緩繳半年的五項社會保險費，緩繳的社會保險費不加收滯納金；根據基金支付能力，降低城鎮職工醫療保險、失業保險、工傷保險、生育保險的費率，期限為12個月，其中失業保險費率由原來的3％降低到2％。
為使這一政策盡快落實到位，采取“緩大補小，計劃實施”的辦法，確立了受金融危機影響較大的愛眾股份、正大集團、大安鹽廠等企業為緩繳重點，根據市勞動保障行政部門認定標準和戶數，及時辦理緩繳手續；嚴格執行失業保險征繳新費率標準，準確核算降費后的'應繳金額；XX年和XX年共降失業保險費75萬元。
強化了失業人員醫療保障
XX年市人社局、市財政局、市國土局三家聯合印發了《關于做好領取失業保險金期間的失業人員參加職工基本醫療保險工作的通知》，通知規定了從XX年7月份開始為領取失業保險金人員參加城鎮職工基本醫療保險繳納醫療保險費，停止了以前支付醫療門診補助，這樣增大了失業保險金支付力度，進一步強化了失業人員的醫療保障，XX年繳費基數為1462元/月，標準為117元/人月，5913人共繳納基本醫療保險費399萬元。XX年來，共支付醫療保障費621萬元。
加強平臺建設，提供高質量的公共就業服務水平
凡是參保人員失業后申請失業保險待遇時，都免費提供就業求職登記，借助公共就業服務平臺，納入了公共就業服務范圍。通過基層服務網絡體系，從求職登記、職業介紹、崗位培訓、家政服務、信息收發、就業援助、法律咨詢等方面提供就業服務。
三、失業保險工作中存在的主要問題
由于區域經濟發展不均衡，企業發展有差異，有些企業對失業保險認識不足，促使失保費征收難度增大。
失地農民參保人數劇增，xxx區財力薄弱，失地農民失業保險費國家應繳部分有掛帳情況，但能保證失地農民的失業保險待遇支出。
四、完善失業保險政策措施的意見和建議。
提高失業保險待遇，給予農民工同等的待遇，確保每一位繳了失業保險費的下崗失業人員在失業后有失業保險金領，助其盡快再就業。
強化和改進失業保險的促進就業和再就業功能。失業救濟金主要是解決失業與重新就業之間的短期生活困難問題。產業結構的調整和企業結構的調整，使一部分人不得不進行職業變更。在這種變更中，無論是學習新工種還是尋找新單位，都需要一定的時間。在此期間，確實需要通過失業救濟金來解決他們一定時期內的生活困難。但是，我們不能把失業者特別是年輕的失業者長期養起來，關鍵是讓他們掌握一技之能，通過培訓和再培訓重新就業。這客觀上要求調整現有的失業保險制度，通過改革現有的失業保險費的籌集、發放辦法，通過調整失業保險金中用于技術培訓、轉崗訓練的費用比例的辦法，從以往簡單的生活保險轉化為促進失業人員的再就業，由消極保險轉化為積極的失業保險，以避免單純救濟導致職工不求進取甚至是主動失業的現象，從而強化失業保險的促進就業和再就業功能。
加大對失業保險政策的宣傳力度，提高企業參加失業保險的認識。由于用人單位對為職工參加失業保險不重視，企業不辦理失業保險登記或不如實申報參保人數和繳費基數，使得失業保險擴面工作進長緩慢。
今后，我們要進一步建立健全失業保險基金的各項規章制度，做好基礎工作，規范業務流程，嚴格執行上級統一部署和要求，不斷創新工作思路，積極探索基金安全運行的有效途徑，確保失業保險基金的收繳、支付、管理、運營的安全。
保險風險排查自查報告8
在上級醫保部門的正確領導下，我中心嚴格遵守國家、省、市的有關醫保法律、法規，認真執行醫保政策。根據安人社{20xx}18號文件要求，經過認真自查，現將自查情況報告如下：
一、高度重視，加強領導，完善醫保管理責任體系
接到通知后，我中心立即成立了以付主任為組長，醫保科及工作人員為組員的自查領導小組，對照有關標準，查找不足，積極整改。我們知道基本醫療是社會保障體系的一個重要組成部分，深化基本醫療保險費制度政策，是社會主義市場經濟發展的必然要求，是保障職工基本醫療，提高職工健康水平的重要舉措。我中心歷來高度重視醫療保險工作，成立了專門的管理小組，健全管理制度，多次召開專題會議進行研究部署，定期對醫師進行醫保培訓。
二、規范管理，實行醫保服務標準化、制度化、規范化
近年來，在市醫保局的正確領導及指導下，建立健全各項規章制度，如基本醫療保險轉診管理制度，住院流程，醫療保險工作制度。設置“基本醫療保險政策宣傳欄”和投訴箱，編印基本醫療保險宣傳資料，熱心為參保人員咨詢服務，妥善處理參保患者的投訴。在中心顯要位置公布醫保就醫流程，方便職工就診就醫購藥；簡化流程，提供便捷、優質的醫療服務。參保職工住院時嚴格進行身份識別，杜絕冒名就診和冒名住院現象。嚴格病人收治、出入院及監護病房收治標準，貫徹因病實治原則，做到合理檢查、合理治療、合理用藥，無偽造、更改病歷現象。積極配合醫保經辦機構對診療過程及醫療費用進行監督、審核并及時提供需要查閱的醫療文檔及有關資料。嚴格執行有關部門制定的收費標準，無自立項目收費或抬高收費標準。
加強醫療保險政策宣傳，以科室為單位經常性組織學習，使每位醫護人員更加熟悉目錄，成為醫保政策的宣傳者，講解者，執行者。
三、強化管理，為參保人員就醫提供質量保證
一是嚴格執行診療護理常規和技術操作規程。認真落實首診醫師負責制度、三級醫師查房制度，交接班制度。疑難、病重、死亡病例討論制度、病歷書寫制度、會診制度、技術準入制度、醫療核心制度。
二是在強化核心制度落實的基礎上，注重醫療質量的提高和持續改進。健全完善了醫療質量控制體系，考核評價體系及獎勵約束機制，實行中心、科、組三級醫療質量管理責任制，把醫療質量管理目標層層分解，責任到人，將檢查、監督關口前移，深入到臨床一線及時發現、解決醫療工作中存在的問題和隱患。規范交接班、主任查房及病例討論流程。對抗生素的使用，按照醫師權限，分級審核使用。
三是員工熟記核心醫療制度，并在實際的臨床工作中嚴格執行。積極學習先進的醫學知識，提高自身的專業技術水平，提高醫療質量，為患者服好務，同時加強人文知識和禮儀知識的學習和培養，增強自身的溝通技巧。
四是把醫療文書當作控制醫療質量和防范醫療糾紛一個重要環節來抓，嚴格執行《病歷書寫基本規范》、《處方管理辦法》等醫療文書管理規定，同時積極開展病歷質量檢查和評比活動，病歷質量和運行得到了有效監控，醫療質量有了顯著提高，有效的杜絕了偽造醫療文書、虛構醫療服務、虛記費用，騙取社保基金的情況發生。
五是強化安全意識，醫患關系日趨和諧。我中心不斷加強醫療安全教育，提高質量責任意識，規范醫療操作規程，建立健全醫患溝通制度，采取多種方式加強與病人的交流，耐心細致地向病人交待或了解病情。進一步優化服務流程，方便病人就醫。通過調整科室布局，簡化就醫環節，縮短病人等候時間。門診大廳設立導醫咨詢臺，配備飲水、電話、輪椅等服務設施。設立門診總服務臺為病人提供信息指導和就醫服務，及時解決病人就診時遇到的各種困難。實行導醫服務、陪診服務和首診負責制，規范服務用語，加強護理禮儀的培訓，杜絕生、冷、硬、頂、推現象。通過一系列的用心服務，病人滿意度有了很大的提高。
四、加強住院管理，規范了住院程序及收費結算
為了加強醫療保險工作規范化管理，使醫療保險各項政策規定得到全面落實。經治醫師均做到因病施治，合理檢查，合理用藥。強化病歷質量管理，嚴格執行首診醫師負責制，規范臨床用藥，經治醫師要根據臨床需要和醫保政策規定，自覺使用安全有效，價格合理的《藥品目錄》內的藥品。因病情確需使用《藥品目錄》外的自費藥品，經主治醫師向參保人講明理由，經患者或其家屬同意后方可使用。
五、嚴格執行省、市物價部門的收費標準
醫療費用是參保病人另一關注的焦點。我中心嚴格執行藥品及醫用材料進銷存臺賬管理制度，嚴把制度關，無賬證不符的情況發生。讓參保人安安心心消費。
六、系統的維護及管理
中心重視保險信息管理系統的維護與管理，及時排除中心信息管理系統障礙，保證系統正常運行，根據社保局的要求由計算機技術專門管理人員負責，要求醫保專用計算機嚴格按規定專機專用，遇有問題及時與醫療保險處聯系，不能因程序發生問題而導致醫療費用不能結算問題的發生，保證參保人及時、快速的結算。
我們始終堅持以病人為中心，以質量為核心，以全心全意為病人服務為出發點，努力做到建章立制規范化，服務理念人性化，醫療質量標準化，糾正行風自覺化，積極為參保人提供優質、高效、價廉的醫療服務和溫馨的就醫環境，受到了廣大參保人的贊揚，收到了良好的社會效益和經濟效益。
七、存在的問題
通過自查發現，我中心醫保工作雖然取得了一定的成績，但距上級要求還有一定的差距，如相關基礎工作、思想認識、業務水平還有待進一步加強和夯實等，主要發現存在以下問題：
1、就醫核查表未填寫，醫保科未蓋章
2、化驗單未及時粘貼
3、醫生開具檢驗報告單填寫不全
4、檢查報告單病人信息填寫不全、不清晰
5、入院宣教及評價記錄個別無護士簽名
八、下一步的措施
通過此次認真自查，在看到成績的同時，我們也發現了不少管理上的問題，我們將在今后的工作中進一步強化質量管理，提高服務意識和服務水平，落實各項規章制度，完善各項服務設施，使醫保工作真正成為參保人員的可靠保障。
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