郵政金融合規回頭看心得體會

郵政金融合規回頭看心得體會范文

　　xx月份，為保障企業合規運營，郵儲銀行青島分行在全轄范圍內組織開展了開展了“兩個加強、兩個遏制”回頭看及“合規回頭看”兩個活動，xx月底，該行相關負責人分別帶隊對7家一級支行活動開展情況及“十條禁令”執行情況進行了現場督導檢查。從督導檢查結果看，該行未發現從業人員存在違反“十條禁令” 等高風險的問題，監管部門相關要求執行基本到位，相關活動也正在緊鑼密鼓的開展。

　　此次合規“回頭看”活動，安排在業務發展旺季，向基層從業人員傳遞了業務發展不忘合規的信息，重點強調了“禁令紅線不觸碰，合規底線不突破”的發展理念，有效提升了員工的合規意識，在全行范圍內營造了合規經營氛圍。

　　據了解，近年來，郵儲銀行青島分行在注重企業經營生產的同時，尤其注重企業發展的合規性，以最堅決的態度、最嚴格的標準、最嚴厲的手段，將企業合規要求與檢查等各項措施落實到位，堅決防止違規事件發生。

　　郵儲銀行天津分行啟動“合規回頭看”活動

　　為持續提升全行合規管理水平，打造郵儲銀行合規文化品牌，根據郵儲銀行總行的統一安排和部署，天津分行在全轄范圍啟動“合規回頭看”活動。

　　天津分行近日召開了動員會議，分行行領導、金融業務局負責人、各部門負責人和風險聯絡員、各一級支行領導班子，支行各部門負責人和各網點負責人參加了會議。會議詳細解分行活動方案，明確各項活動的具體安排和要求，要明確責任抓落實，確保活動取得實效。分行行領導對活動提出具體要求，一是加強領導、積極實施，切實組織好“合規回頭看”各項活動。二是深入查找違規問題，抓好整改落實。三是做好信息的宣傳，建立“合規回頭看”活動專刊。四是切實加強郵銀雙方的協同配合，同步落實“合規回頭看”的各項要求。

　　合規是銀行經營的基準線，開展“合規回頭看”活動,是郵儲銀行繼20xx年“合規大討論”、20xx年“合規大行動”活動取得良好效果的基礎上，又一項重要的合規管理活動。活動旨在進一步改進優化業務流程,建立健全合規工作機制,從根源上解決問題、消除隱患，努力形成有效的合規機制，持續提升全行合規管理水平，促進全行各項業務健康可持續發展。

　　范文二

　　為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，開展合規建設及風險防范推進有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。

　　一、合規化文化建設及風險防范

　　通過參加此次學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。通過學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發展。

　　1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

　　加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，

　　自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

　　2、建立建全各項規章制度，加強內控管理

　　從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。

　　3、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

　　規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。 近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

　　二、供應鏈金融的管理

　　在此次培訓中我還學習了供應鏈金融的原理、方案與實務后，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業銀行業務導向越來越市場化,出于市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創新出來。我國參與供應鏈企業擴大業務的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷發展壯大,而有效的金融支持是企業發展必不可少的條件之一。因此,應進一步優化和完善現有供應鏈融資方案的設計,推動供應鏈融資的良性發展。提高商業銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。

　　1、加強行業研究,提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業購買中小企業商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導致的銀行貸款無法及時收回或發生損失的風險。銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業做好深入的調查、研究。要了解核心企業的資信能力、市場地位,履約情況和產業發展前景,同時也要仔細研究供應鏈上中小企業的產品質量、生產能力、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供應商的談判,了解買賣雙方的有關情況。

　　2、加強內部控制,提高操作風險管理水平，商業銀行在供應鏈融資創新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空,發生操作風險的概率增大。對于從事供應鏈融資業務的銀行來說,加強人員的培訓,提高員工供應鏈金融業務素質與能力迫在眉睫,同時在現有操作風險的管理框架下,將供應鏈融資的操作風險管理嵌入其中并進行有關創新也勢在必行。

　　通過此次培訓活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，進一步了解供應鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。

　　范文三

　　為持續提升全行合規管理水平，打造郵儲銀行合規文化品牌，根據郵儲銀行曲靖市分行的統一安排和部署，郵儲銀行富源縣支行在全轄范圍啟動“合規回頭看”活動。

　　郵儲銀行富源縣支行近日召開會議。會議詳細解釋了分行活動方案，明確各項活動的具體安排和要求，要明確責任抓落實，確保活動取得實效。支行領導對活動提出具體要求，一是加強領導、積極實施，切實組織好“合規回頭看”各項活動。二是深入查找違規問題，抓好整改落實。三是做好信息的宣傳，建立“合規回頭看”活動專刊。四是切實加強郵銀雙方的協同配合，同步落實“合規回頭看”的各項要求。

　　合規是銀行經營的基準線，開展“合規回頭看” 活動，是郵儲銀行繼20xx年“合規大討論”、20xx年“合規大行動”活動取得良好效果的基礎上，又一項重要的合規管理活動。活動旨在進一步改進優化業務流程，建立健全合規工作機制，從根源上解決問題、消除隱患，努力形成有效的合規機制，持續提升全行合規管理水平，促進全行各項業務健康可持續發展。

　　范文四

　　繼20xx年“合規大討論”、20xx年“合規大行動”活動后,中國郵政儲蓄銀行日前召開電視電話動員會議,全面啟動2015年“合規回頭看”活動,力促該行合規管理工作再上新臺階。

　　據悉,郵儲銀行今年的“合規回頭看”活動時間為xx月至xx月,以全員合規為主題,將通過郵銀聯動、全員參與、全程督導的方式,以及合規回頭看手冊、合規教育警示片的學習等措施,確保活動成效;重點圍繞“四看”開展:一看問題查找是否徹底;二看問題整改是否到位;三看違規問責是否符合規定;四看“十條禁令”是否有效執行。

　　郵儲銀行行長呂家進對進一步做好合規管理工作提出了三點要求:一是清醒認識經濟新常態下合規管理工作面臨的嚴峻形勢,做到未雨綢繆、堵塞漏洞,讓 “前車之鑒”成為“后事之師”;二是繼續努力做好合規管理工作,各級機構“一把手”要親力親為,做到“帶頭學、帶頭查、帶頭改”,不做“甩手掌柜”;三是本次活動要群策群力,真正做到守土有責,以合規促發展,確保各項業務健康穩健發展。

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