金融行業個人述職報告

時間：2023-02-25 09:34:43 述職報告范文我要投稿

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金融行業個人述職報告

　　在人們越來越注重自身素養的今天，報告的使用頻率呈上升趨勢，其在寫作上有一定的技巧。那么，報告到底怎么寫才合適呢？以下是小編幫大家整理的金融行業個人述職報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

金融行業個人述職報告

金融行業個人述職報告1

　　在部門領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹分行及部門工作部署，堅持“拓客戶、增存款”經營理念，把擴展客戶、做大業務作為中心工作，現將工作述職如下：

　　一、思想作風建設情況

　　(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我能認真學習“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國共產黨黨章》，學習黨的路線、方針、政策和法規，特別是堅持學習報告精神和“三個代表”重要思想，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們農行改革的前景更加充滿了信心。

　　(二)學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業務知識的學習，努力提高業務水平，為盡快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面。一是不管工作有多忙，堅持反復學習《信貸經營管理必讀》、《商業銀行公司業務實務》等業務書籍，認真閱讀金融法規、業務管理制度和業務操作辦法，以提高自己的'業務知識和業務能力。二是參加分行組織的各種業務技能培訓，一年來，通過自己的努力，本人的業務水平和工作能力有了進一步的提高。

　　(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶經理，我以優秀共產黨員、客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，針對客戶部門的工作特點，能切實自己的職責，依法辦事、廉潔自律，堅持經常性的制度學習，加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執行客戶經理制度。

　　二、履行職責情況以擴大基礎客戶

　　增加存款為核心，積極配合領導的工作，努力完成領導的工作分配，認真做好工作計劃和考核方案，利用上半年的時間，積極上報了5戶授信項目，并實現了4筆授信有效落地，實現了新增5戶有效基礎客戶，完成新增存款2100萬元。實現了新增現金管理客戶1戶，簽署芝麻開戶協議2戶。

　　三、存在的問題和今后努力的方向本人經過總結回顧

　　認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經驗有待豐富，工作效率有待提高，工作系統性不夠強;今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

　　(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。作為客戶經理，不同于其他保障部門和營業網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協助部門領導抓好工作，當好助手，積極把業務做大。

　　(二)刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，為全行業務發展貢獻聰明才智。今后，我要進一步加強學習，努力提高業務水平，繼續走訪客戶，提高組織營銷能力，抓好大客戶營銷，做好客戶維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客戶。

　　(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀共產黨員和客戶經理。目前全黨正在常深入開展學精神，作為信貸業務的客戶經理，我一定要保持清醒頭腦，以共產黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優秀共產黨員和客戶經理的本色。

金融行業個人述職報告2

各級評委：

　　我從事經濟金融工作21年，在曾任主任、人事科副科長、副長，現任黨委書記兼主持工作副長（副處級），xx年5月取得經濟師職稱。在任職期間，本人勵精圖治，勇于開拓，牢固確立了一個經營理念（利潤最大化），二個戰略（增總量，優結構，降成本，提效益；鞏固農村陣地，主攻城市市場）三個經營目標并重（負債管理目標、資產管理目標、經營效益目標），取得了較大的成績。年被中國金融委評為全國金融系統文明優質服務標兵；榮獲了xx年-xx年區分自治區級先進個人；并評為xx年-xx年度分優秀共產黨員；榮獲了中國農業銀xx年-xx年度法制宣傳教育先進個人；xx年榮獲全國金融工委“全國金融系統五一勞動獎章”稱號。

　　根據任職條件，申報高級經濟師任職資格，現將任職以來的情況作如下匯報，請評審。

　　一、調整優化信貸結構，支持“兩高一優”農業發展。

　　主持信貸工作期間，針對信貸投向、產業結構不合理的地方，提出了“調整優化信貸結構，支持發展優質高效農業，爭取規模效應，促進多種經營”的發展戰略，確立把支持的重點放在產品“優、新、硬”上，突出“五項支持”、重在“三項提高”，實現了“三大轉變”。

　　二、強化信貸管理，提高信貸資產質量。

　　針對不良貸款占比呈上升態勢自xx年起，提出“對全部信貸資產進監控，對有風險信貸資產綜合治理”的主張。具體組織開展了“一個堅持、二個制定”，實施“三大策略”，運用“四攻”、“五法”戰略戰術，開展“六建立”活動收到良好效應。

　　三、加大市場和客戶的拓展力度，突出重點狠抓存款。

　　在任職期間，人七次下調存貸款利率，加之國家拉動內需，刺激消費，棉花市場又出現疲軟，國有企業虧損較多，給組織存款工作帶來了一定困難。為了能夠在競爭中求發展，提出“找準突破口，尋找著力點，全方位開拓存款的渠道和空間”，從組織機構、人事制度和收入分配制度改革入手，實施全員大營銷戰略，推網點規劃化服務管理，制定資金組織工作“十大標準”開展爭創“四個一流”、“四講一服務”等活動，具體從拓展服務領域、拓寬服務種類、開拓業務范圍（中間業務）創新營銷體制，健全營銷機制，完善服務功能入手，在公關、機制、管理、宣傳等方面推出八項舉措。

　　四、組織開展會計基礎工作規范化和創建會計工作“三鐵”單位活動。

　　xxxx年由牽頭，組織開展了升級活動，為此提出了“規范管理，從嚴要求，對全轄會計出納人員從質上進提煉”的主張，制定和完善了“會計出納工作質量考核標準”，“會計人員違章操作處罰規定”，“坐班主任職責”等制度，負責了此次活動全過程的領導，組織、安排。整個活動中全實現“三無”——無事故案件，無違章操作，無資金損失。xx年經總驗收確認會計工作二級單位和會計工作“三鐵”單位。

　　五、加強綜合管理，提高經營管理水平和經濟效益。

　　任職期間重點抓“四率”，組織實施“三提高，一降低，一控制”增收節支系統工程。

　　提高資金利用率：

　　（1）組織計劃部門把握資金供應投向，搞好資金靈活調度和運用。僅xx年全調出調入資金共計33.6億，同比增加11.6億，存款備付率比分降低3.52個百分點，全上存資金xx年均余額達5.8億元，其中約期存款高達5.2億元，僅此就比上存臨時存款多收入230萬元。

　　（2）加強對庫存現金管理工作，xx年，庫存現金日均余額均勻下降147.9萬元。

　　（3）壓縮非業務性費用支出。

　　（4）清算匯差資金，縮短資金的`在途時間。

　　提高貸款收息率的措施：

　　一是嚴格貸款投向管理，調整優化信貸客戶結構，應用一系列信貸管理手段,確保新增貸款不出現風險；

　　二是實收息目標管理。促使貸款綜合收息率由xx年的66%上升到xx年88.7%，表內收息率由92.27%上升到97.84%。

　　提高和拓展以中間業務為主的新業務：在向商業銀轉軌中，把市場的定位點重點放在積極拓展新業務領域，四年中相繼開辦了國際、房信、信用卡、保管箱等業務，大力拓展了代收水電費、電視費、學雜費，電信費、稅款及代發工資等幾十種中間業務，培植了新效益增長點，促進了新業務的健康發展。

　　降低存款利息率的基本做法：

　　（1）改善負債結構，使低成本資金提高到45%；

　　（2）將企業銷售歸率作為重要的'考核指標；

　　（3）不斷擴大短期資金，降低存款成本。

　　控制綜合費用率的途徑是把遵守財經紀律、規范財務管理作為首要任務來落實，嚴格按開支計劃標準審查各項開支，壓縮政費用支出，落實各項管理制度，優化財務資源配置：

　　一是堅持按財務制度審批一切開支。

　　二是嚴格控制開支項目；大力開展增收節支活動，招待費、電話費、差旅費、郵電費、文印費、車輛管理費每年均要下降5%，四年中費用支出均嚴格控制在分核定數之內。

　　三是嚴肅查處亂支、亂報、冒領、浪費等問題。

　　xx年前實現利潤605萬元，截止xx年累計實現利潤6312萬元，其中xx年、xx年分別實現利潤233萬元、2229萬元，人均利潤9萬元，實現利潤均居全疆農第二名，多次受到區分的表彰。

　　六、撰寫的文章對工作有一定的推動作用。

　　任職以來，曾先后撰寫10余篇文章，其中：省刊5篇，總1篇，分交流5篇，主筆的《優化結構，強化管理，促進墾區快速發展》在xx年總召開的“農墾系統糧棉大縣、兩高一優農業示范區貸款工作經驗交流會上進流”。在加大支持地區經濟發展的同時，積極參與國有企業轉制，很抓不良貸款的清收工作，在防范風險、保全方面積累一些有益的經驗，曾三次在全疆分會議上進交流，并在省級刊物發表文章，主動深入基層，搞好調查研究，掌握新動向，有針對性的發表了《實貸款封閉運防范和化解信貸風險》（《城鄉金融》xx年第五期）、《企業銀減輕債務負擔與降低不良資產應協調好相互關系》（金融xx年第4期）、《對團場開辦的農機消費信貸的調查思考》（《兵團建設》xx年第九期）、《加大信貸調整力度，推動農場經濟責任承包健康發展》（《城鄉金融》xx年第二期）對工作和推廣起重要的指導意義。

金融行業個人述職報告3

　　今年是我縣農村信用社改革和發展的關鍵年。半年來，全縣農村信用社在上級管理部門、當地黨政的指導下，在聯社領導班子的帶領下，圍繞體制改革和業務發展兩大主題，努力拓展各項業務，著力提高服務質量，不斷完善內控制度建設，實現了全縣信用社持續、穩健發展。

　　截止月末，全縣信用社各項存款xxx萬元，較年初凈增xxx萬元;各項貸款xxx萬元，較年初增長xxx萬元;實現總收入xxx萬元，較去年同期增加xxx萬元;總支出xxx萬元，較去年同期增加xxx萬元，品迭后xxx萬元。盡管如此，但全縣經營比較正常。回顧半年來的工作，我們主要抓了以下幾方面：

　　一、籌措資金強實力

　　雄厚的資金存量不僅是金融機構實力的象征，而且也是其進一步發展之基礎。但由于全縣信用社電子化建設進程嚴重滯后，與國有商業銀行尚有較大差距，處于競爭劣勢。但全縣信用社不自卑、不氣餒，充分利用信用社點多面廣、人際關系眾多等優勢，揚長避短，在服務質量、方式上與其它金融機構展開競爭，切實擴大市場占比，增強資金實力，實現了全縣存款穩步增長。

　　一是存款任務早落實。在年初，縣聯社參照市行管辦下達的經營指標，結合去年各營業機構存款指標完成情況和當地經濟發展狀況，將存款任務分解落實到各機構。二是抓住春節外出務工人員回鄉，水果、糧油購銷等“黃金時機”，各機構組織安排人員到企事業單位、個體商店進行業務宣傳，大力攬儲，僅春節期間全縣就吸收存款xxx萬元。三是大力改進柜臺服務。柜臺服務是面對顧客的第一線，更是樹立行業形象的重要環節。為此，全縣信用社在柜臺服務中，切實將顧客的利益放在第一位，從思想上樹立“顧客至上，竭誠服務”之觀念，從個人的一言一行表現出對顧客的尊重，使每位顧客高興而來，滿意而歸。同時，保持營業門市的整潔、舒適，并耐心熱情地回答顧客提出的各種咨詢，熱情地為顧客兌換鈔幣，不故意拒絕，盡力滿足顧客需要，贏得了顧客好評。半年來，通過全縣員工的不懈努力，全縣存款就以較年初增長xxx萬元的好成績，完成了全年計劃的xxx，實現了時間過半，任務過半，為全縣業務進一步拓展奠定了資金基礎。

　　二、立足三農謀發展

　　農信社做為支持地方經濟發展的重要金融機構，尤其是支持三農發展的中堅力量，堅定三農服務為主的發展思路不僅是農村金融的必然要求，也是信用社自身發展的內在要求。上半年，全縣信用社切實轉變工作作風，將信貸重點放在“三農”上，扎實搞好信貸支農。一是做好春耕支農。在年初縣聯社召開了信貸支農會議，明確了支農工作重點，落實了支農工作措施，建立了支農匯報制度。隨后，全縣信用社下鄉村、進田地進行春耕資金需求調查，掌握了第一手資料，并通過大力組織存款，積極申請支農再貸款，清收不良貸款等方式籌集支農資金，確保資金供給。在服務方式上，信用社改變了“官商”作風，采取小額農貸、聯保貸款等方式，發揚背包下鄉，走村串戶的傳統，在田間地頭為農民辦理業務，幫助他們購回化肥、農藥、農膜、種子等生產物質，有力支持了全縣春耕生產。截止月末，全縣信用社核定貸款額萬元，發放小額信用貸款萬元，小額農貸余額萬元，農戶貸款余額達萬元，占貸款總額的。二是大力支持城鎮個體工商業發展。由于該類貸款具有資金數額不大，流動性較強、風險較小、效益較高等優點，半年來，各機構在認真調查了解借款戶的資信、項目前景等基礎上，采取一次授信，聯保貸款與限額抵：(質)押貸款等方式對有效益、有市場、管理好的個體工商業戶進行大力支持，培育了一批黃金客戶，很好的改善了信用社資產結構，降低了經營風險，提高了經營效益。截止月底，全縣共投放該類貸款萬元，利息回收率達。三是在充分調查、完善擔保抵押手續前提下，穩妥地支持有前景、有效益的企業發展，半年里新增企業貸款萬元，促進了縣域經濟發展。四是繼續探索和完善了住房按揭貸款的操作流程，改善了信貸結構，降低了貸款風險，提高了信貸資產的盈利水平。

　　三、多措并舉抓清非

　　不良貸款下降是信貸管理中的重點更是難點。半年來，全縣信用社一是認真按照年初聯社落實的清收目標任務，制定了不良貸款清收辦法和措施，落實了信貸員包片，具體責任人包戶，堅持常年清收和重點清收相結合的方式著力清收不良貸款。二是縣聯社抓住信用社改革之際，在縣清收不良貸款領導小組的協助下，于xx月份在全縣范圍內拉開了“清收不良貸款突擊戰”的序幕，整個“戰役”將持續到xx月份。在突擊戰中，我社因戶施策，選準突破口，運用行政的、法律的、經濟的手段大力清收不良貸款，化解貸款風險。首先在清收行政部門工作人員和行政事業單位的不良貸款貸款中，我社積極向清收不良貸款領導小組匯報，由其督促有關部門主動歸還。在“三停五不”的強硬政策下，部分有還款能力的欠款人和欠款單位直接歸還了貸款;暫時還款有困難的也與信用社簽定了還款計劃。截止xx年月末，已收回個人不良貸款戶，金額萬元、簽定還款計劃戶，金額萬元，合計萬元，占行政部門工作人員不良貸款總額的;收回單位不良貸款戶，金額萬元、簽定還款計劃戶，金額萬元，合計萬元，占行政事業單位不良貸款總額的。尚未落實的個人和單位目前正在落實當中。其次，對企業拖欠或擔保形成的不良貸款，我社主動和和司法、工商等部門配合，對那些惡意逃廢信用社債務的借款人采取了坐收、跟收仍無法收回的，依法進行了：起訴，責成其限期歸還貸款本息;對那些產品有市場、生產經營活動正常、發展前景較好，但一時歸還貸款本息有困難的，重新完善了手續，注入新的資金，幫助其恢復生產，逐步歸還所欠貸款;對那些辦理了合法合規抵押手續的，及時對抵押物按程序進行處置變現。截止月末，共依法起訴戶，涉及金額萬元，強制收回戶，金額萬元;重新完善手續戶，金額萬元;處置抵押物收回戶，金額萬元。最后，對農戶和個體工商戶的不良貸款，我社采取了信貸人員分片包干清收、通過鄉鎮、村干部協助清收及法律手段等方式進行催收。尤其是和縣法院配合通過發支付令進行催收取得了較為明顯的效果。截止月末，全縣已發支付令戶，涉及金額萬元，通過該方式收回貸款戶，金額萬元。全縣累計收回不良貸款萬元，不良貸款占比下降個百分點，占比為，資產質量進一步提高。

　　四、穩步改革促發展

　　深化農村信用社改革不僅關系到農信社自身發展，更關系到三農發展和全面建設小康社會目標的實現。為切實推進我縣農信社改革，促進信用社發展，我縣在去年完善法人治理結構、清產核資和增資擴股工作的基礎上按照有關文件要求，切實抓好了以下幾方面工作：

　　一是按照市辦有關改革發展專題宣傳文件要求，加強宣傳組織領導，以統一的口徑向社會宣傳農村信用社的地位和作用，將政策說清，把工作做細，增加廣大人民群眾對信用社的了解和信任。整個宣傳過程懸掛宣傳橫幅xx條，制作宣傳筆記本xx本，柜臺散發資料xxx余份，開展便民服務xxx次，接受群眾咨詢xxx多人次。

　　二是根據有關信用社改革文件精神，我縣高度重視，加強組織領導，抽調精兵強將組成了改革材料寫作小組，在市、縣銀監機構、人行和縣改革領導小組的指導下，保質保量的`完成了改革實施方案、增資擴股計劃和央行票據申請等資料的送審工作。

　　三是規范股權設置，大力募股。在年初，我縣制定了《招股說明書》，設置了自然人股和法人股兩類股金，設定了資格股和投資股，明確了入股社員的優惠措施，在全縣范圍內開始大力募股。截止月末，全縣農村信用社股金總額xxx萬元，其中自然人股xxx萬元，占總股本xxx，法人股xx萬元，占總股本的xxx;按股金性質分，資格股xxx萬元，投資股xxx萬元，分別占xxx和xxx;目前已清退信用社入股聯社資金、年前每股元的老股金、xx年前元以下的存款化股金、xx年募集的年齡未滿十八歲社員股金和職工資格股共計xxx萬元。尚有xxx萬元未規范股金正在規范當中。若考慮央行票據置換，全縣資本充足率達xxx，達到了“統一法人”改革模式專項票據發行條件。

　　五、內控建設保穩健

　　內控制度建設是保障信用社穩健經營的安全閥。半年來，縣聯社在市銀監分局、市行管辦和本社領導的正確指導下，將完善內控制度和改革穩定結合起來，切實抓好全縣內控建設，實現了全縣信用社穩健經營。一是根據上級行管部門要求，對全縣自行社脫鉤以來的內控制度進行了整理匯編，并結合當前經營形勢制定了新的財務、信貸、稽核等文件，進一步規范了全縣信用社的業務經營。二是按照省、市銀監部門內控會議及文件要求，我縣聯社以文件形式明確了內控工作的責任人，實行領導班子包社、信用社主任包員工的兩級包干制，并分設了聯社監察保衛科和稽核科。三是撤并機構，化解風險。針對我縣xxx分社長期業務發展緩慢，尤其是“四雙制度”和“三防一保”工作無法有效落實，成為內控死角，存在嚴重安全隱患，縣聯社借撤鄉并鎮之際，報經銀監局同意將仁興遷于xxx鎮，撤消了xxx分社，xxx分社撤并工作正在審核中。四是聯社稽核科、業務科和計財科組成聯合檢查組，對信用社的信貸管理、帳務管理進行了重點清查，對查出的問題形成了情況匯報，并要求相關機構及時整改。五是強化安全防范工作。在年初縣聯社與各營業機構層層簽訂了“三防一保”責任書，將保障信用社安全經營責任落到實處，人人繃緊“安全弦”，確保信用社實現穩健經營。

　　六、下半年的工作打算

　　上半年，我縣農村信用社在業務經營取得了一定成績，但依然存在諸多問題：存款增長緩慢，低成本資金占比低;信貸投放力度不大，存貸比較低;不良貸款占比大;信貸管理不夠規范等。我們將在下半年的工作中加大對公存款組織、搞活貸款經營、采用行政的、法律的和經濟的手段大力清收不良貸款、進一步規范放貸行為，確保全年經營目標任務的完成，促進我縣信用社健康穩健發展。

金融行業個人述職報告4

　　一、加強學習，提高自身素質。

　　一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

　　作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

　　二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

　　一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的`向我表示感謝。

　　在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

　　三、開拓市場，尋找新的增長點。

　　只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。xx月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

　　新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

　　1、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

　　2、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

　　3、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

　　另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

金融行業個人述職報告5

　　轉眼間，一年就這樣過去了，自己還沒感覺怎么樣呢，可見時間的快速程度有的時候令人感到無可奈何。不過總的來說，我在過去一年中的工作還是不錯的，除了很好的完成了自己的工作外，還幫助同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到領導的贊揚，在年終獎金的發放中也是所有職員中最多的。

　　一年來，我工作的明白白白，清清白白，沒有做任何不利于工作的事情，也沒有做錯過任何賬目。我認真聽從領導的指示和同事的正確建議，我做的一直很好。

　　在廉的方面：本人嚴格遵守黨的.政治紀律、組織紀律、經濟工作紀律和群眾工作紀律。密切聯系群眾，努力實現、維護、發展人民群眾的根本利益。本人牢固樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，樹立為人民服務的思想，把群眾滿意不滿意、擁護不擁護、贊成不贊成作為工作的出發點和落腳點，努力為群眾辦實事、辦好事，嚴格執行各項規章制度。

　　在績的方面：本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導性強;開拓進取，經常提出合理化建議并獲采納，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時或提前完成領導交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。

　　在德的方面：樹立科學的發展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念強，認真貫徹執行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重擔。尊重一把手，團結領導

　　班子成員和廣大干部職工，思想作風端正，工作作風踏實，敢于堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，認真負責分管和協管工作，大力支持一把手的工作，促進支行三個文明建設的順利開展。

　　在能的方面：熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規，能較好地結合實際情況加以貫徹執行;較好地協調各方面的關系，與同事們之間關系處理得很好。

　　在勤的方面：本人事業心、責任心強，奮發進取，一心撲在工作上;工作認真，態度積極，雷厲風行，勇挑重擔，敢于負責，不計較個人得失;工作勤勉，兢兢業業，任勞任怨;無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節假日較常值班和加班，協調有關工作，審核有關報表。

　　總的來說，一年來，本人在支行黨組的領導下，按照黨員領導干部的標準嚴格要求自己，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規、金融知識學習，轉變工作理念，改進工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責”。

　　在將要到來的一年里，我不會有任何的松懈，我只會更加努力的工作，將自己的在過去一年的不足之處和優點之處認真總結，做出在新的一年中怎么樣去工作的方法，才能更好的工作下去，我能夠做好。銀行是中國的命脈，只有銀行的工作做好了，使我們國家的賬目都能夠完整的清楚，才能使我們的國家更好的發展，這就是需要每一個銀行職員努力工作，才能使每一筆賬目清清楚楚，為我們國家的經

　　濟發展做出自己應有的貢獻!

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