證券營業部的暑假實踐報告

時間：2020-10-17 18:26:40 暑假實踐報告我要投稿

證券營業部的暑假實踐報告

　　一、實習目的

證券營業部的暑假實踐報告

　　在華泰證券實習主要是為了充實我的暑期生活，為自己以后的就業之路提供參考的依據，了解證券公司的運營模式和現在社會上出現的一些金融產品，提高自己人際交往能力，學習怎樣與人溝通。

　　二、實習單位簡介

　　華泰聯合證券有限責任公司成立于19xx年，總部位于深圳，在北京、上海設有業務部門。目前，在全國范圍內設有59家營業網點，遍及全國12個省、市。華泰聯合證券以"團隊協作、穩健進取、追求卓越、志在一流"為宗旨，敦行"以客戶為中心"的服務理念，用市場化的機制打造一流團隊，在證券市場上銳意進取，以浴火重生的經歷見證資本市場的成熟與完善，樹立了良好的信譽和品牌形象。華泰聯合證券幾大核心業務--投資銀行業務、經紀業務、研究業務、并購業務、債券業務等主要業務排名均進入業內前列。是華泰證券集團旗下經營證券業務的子公司。

　　三、實習內容及過程

　　2011年7月9號，我來到華泰聯合證券平江營業部毛遂自薦，被人事經理批準，幸運地開始了一個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了華泰聯合證券當陽營業部，在了解華泰聯合證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程；同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

　　我被安排在營銷部門工作，主要跟著客服經理王老師學習。每天早晨8：30之前到公司，8：30開例會。第一天我被大家的問好聲所感動鼓舞。當主持人問到大家早上好時，所有同事齊聲答到"好，很好，非常好"。然后學習總公司的視頻晨會。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告進而分析大盤走勢、分析行業趨勢以及推薦個股。

　　開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對于開戶流程，我都要行詳細的了解和認真的學習。客戶服務部每天都得將前一天開戶客戶填寫的理財計劃書錄入公司的CRM系統。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財計劃書。里面有客戶的基本資料、投資興趣、投資風險的預測。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的計算方法算出客戶風險偏好等級。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶服務部的任務。也需用到CRM系統更改傭金。經理在做的.時候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供請求單和計劃書我都能獨立完成。被錄入資料的新客戶都處于經理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個同事中去。這樣，各個客戶都能接受到貼心的一對一服務。隔兩三天時間，客戶經理都得根據資金排名，把資金賬戶大于30萬的評為紫金理財金卡客戶，把資金大于5000元的評為紫金理財卡客戶。CRM系統雖然有自動評級，但評級一次的間隔時間比較大，人工評級能讓客戶即時享受到華泰證券為客戶訂制的專業服務。所有用到CRM系統的操作我都掌握的非常熟練，相比在課堂上學到的，這樣的實踐讓我對CRM系統有了新的認識。

　　每個星期，客戶服務部還需對上個星期新開戶的客戶打電話進行客戶回訪。首先得從開戶記錄中整理出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經理把電話中要提到的四個問題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著電話說現在由你來做這個。打出第一個電話時難免有些緊張，但掛掉電話后想想這也只是一個普通的電話不存在有什么困難的地方。但是電話打多了，出現的情況也多。有的無法接通，有的是外地的電話說漫游，有的處于關機狀態，有的在忙沒時間，有的剛剛還在睡覺被我吵醒，但面對各種情況，總有解決的辦法，漫游的告知我一個本地號碼再打過去，在忙的我說待會再打給你或者說請您給我一分鐘的時間。我在實習期間打過將近40個電話，期間有的客戶會提出實質性的建議和要求，有的在自己無法解答的時候就請經理來答復他們。因此回訪時客戶提出的意見和建議，遇到的問題都得到基本解決。每打一個電話都需要填寫回訪記錄。之后根據回訪記錄做出回訪總結，打印后與回訪記錄裝訂起來存檔。之后的客戶回訪則都由客戶分配后的各個同事來做。客戶回訪能聽到客戶的聲音，與客戶開展互動，是很有效用的。

　　另外，在整個工作的過程中，我們也提供咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

　　最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

　　1、理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業務所產生的各項單據，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。

　　2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

　　3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發往總部。

　　整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

　　四實習總結及體會

　　實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，

　　經過這段時間的實習，想跟股民提點建議就是要正確認識股票投資與人生的關系。股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。

　　對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識。回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用"善念"投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。鍛煉學生的動手操作能力，拓展學生的經濟學知識（例如股票、基金、證券等），培養學生的投資理財意識，認真了解證券營業部綜合柜臺的基本操作，熟悉業務流程，并高效完成每天的工作任務。

　　最后，我想談談實習的感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養務實、高效、一絲不茍的工作精神。實習期間，我以正式上班的態度要求自己，爭取工作過程中的"零失誤率"，果斷高效地完成每天的工作，并主動向老師們請教，幫助他們減輕工作負擔。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會有許多契機。

　　一個月的暑假實習很快就走到了尾巴上，而這短短經歷就仿佛一片美麗風景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。非常感謝營業部所有共事過的同事。從他們身上所窺見的認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。

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