2017證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考試試題及答案
考試試題一：
選擇題
1、 結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在( )交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業銀行
2、 下列關于基金管理人的說法中，錯誤的是( )。
A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化
B.設立基金管理公司必須經國務院批準
C.基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金
D.基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構
3、 根據( )劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。
A.選擇權的性質
B.合約所規定的履約時間的不同
C.金融期權基礎資產性質的不同
D.協定價格與基礎資產市場價格的關系
4、 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。
A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金
B.封閉式基金與開放式基金
C.成長型基金與收入型基金
D.契約型基金與公司型基會
5、 中小非金融企業集合票據流通轉讓的市場是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
6、 實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經營租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
7、 由于記賬式債券的發行和交易均采用無紙化，所以發行效率高、成本低且( )。
A.流動性高
B.交易安全
C.靈活性高
D.收益性高
8、 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
9、 《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金財產不能運用于( )。
A.已上市交易的股票
B.可在場外交易的股票
C.已上市交易的債券
D.國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種
10、 ( )是指為報價系統參與人提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平臺。
A.機構間私募產品報價與服務系統
B.機構間公募產品報價與服務系統
C.全國中小企業股份轉讓系統
D.區域性股權交易市場
11、 證券經營機構以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的業務被稱為( )。
A.資產管理業務
B.證券自營業務
C.財務顧問業務
D.證券代理業務
12、 下列關于債券的票面價值的描述中，正確的是( )。
A.在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮
13、 回購交易通常情況下只有( )小時，是一種超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
14、 回購交易通常在( )交易中運用。
A.遠期
B.現貨
C.債券
D.股票
15、 依據《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項中，屬于基金管理人應當履行的職責的是( )。
A.出具基金業績報告，并提供詳細的基金托管情況
B.負責辦理基金名下的資金往來
C.安全保管基金的全部資產
D.及時向基金份額持有人分配收益
16、 ( )是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
A.流動性風險
B.操作風險
C.經營風險
D.信用風險
17、 在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向( )等窗E1單位遞交債券發行申請。
A.中國證監會
B.中國人民銀行
C.財政部
D.中國銀監會
18、 相對其他類型的金融風險而言，( )的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
A.市場風險
B.匯率風險
C.購買力風險
D.利率風險
19、 下列說法中錯誤的是( )。
A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人
B.基金份額持有人享有對基金份額的轉讓權
C.基金管理人不得向基金份額持有人違規承諾收益或承擔損失
D.基金托管人承擔基金虧損或終止的有限責任
20、 如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過( )進行信用評級。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級機構
D.信用評級機構
21、 在金融期貨交易中，絕大多數期貨合約是通過做相反交易實現( )而平倉的。
A.對沖
B.實物交割
C.現金交割
D.轉手交易
22、 關于股票價格平均數，下列說法中錯誤的是( )。
A.股價平均數是采用股價平均法來度量所有樣本股經調整后價格水平的平均值
B.簡單算術股價平均數在計算時沒有考慮權數，即忽略了發行量和成交量
C.加權股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數
D.修正股價平均數是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當樣本股的股本結構發生變化時，通過變動除數，使股價平均數保持連貫性
23、 金融互換交易的主要用途是改變交易者( )的風險結構，從而規避相應的風險。
A.投資
B.籌資
C.生產經營
D.資產或負債
24、 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A.基本信息公開
B.財務信息公開
C.基本信息公示和財務信息公開
D.所有內部信息公開
25、 優先股票作為一種股權證書.代表著對公司的( )。
A.所有權
B.債權
C.索取權
D.管理權
26、 金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3%。
C.0.5‰
D.0.6%。
27、 可轉換債券通常可以轉換成( )。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優先股票
D.普通股票
28、 由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風險屬于( )。
A.道德風險
B.管理能力風險
C.技術風險
D.市場風險
29、 證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。
A.實業
B.有價證券
C.房地產
D.第三產業
30、 在大多數國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以( )等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業定期向員工支付并委托基金公司管理的( )。
A.社會保障稅;社會保險基金
B.社會保障稅;企業年金
C.社會保險基金;社會保障基金
D.社會保險基金;企業年金
參考答案及詳細解析
單項選擇題
1.B
本題考查有價證券。有價證券是虛擬資本的一種形式。
2.D
本題考查有價證券的分類。按證券所代表的權利性質分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券。
3.A
本題考查證券市場的基本功能—籌資一投資功能、資本定價功能和資本配置功能。
4.B
本題考查主權財富基金。
5.A
中國證監會按照國務院授權和依照相關法律法規對證券市場進行集中、統一監管。
6.A
反映證券市場容量的重要指標是證券化率(證券市值/GDP)。
7.D
1872年設立的輪船招商局是我國第_家股份制企業。
8.B
本題考查物權證券。
9.A
本題考查有面額股票。有面額股票的票面金額是股票發行價格的最低界限。
10.C
本題考查股利政策。股票發行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。
11.A
本題考查股票的價值與價格。股票的票面價值又稱面值。
12.C
本題考查影響股票價格的因素。供求關系是股票價格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。
13.A
本題考查普通股票股東的權利。股東基于股票的持有而享有股東權，這是一種綜合權利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。
14.D
本題考查我國的股票類型。已完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為有限售條件股份和無限售條件股份。
15.D
本題考查我國的股權分置改革。公司股權分置改革的動議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。
16.C
本題考查債券利率的影響因素——借貸資金市場利率水平、籌資者的資信、債券期限長短。
17.C
本題考查記賬式債券。投資者進行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設立賬戶。
18.B
本題考查建設國債。
19.B
本題考查我國發行的普通國債的總體情況。我國發行的普通國債的總體情況之一是期限趨于多樣化，而不是長期化。
20.A
從2007年6月起，浮息債券以上海銀行間同業拆放利率(Shibor)為基準利率。
21.B
本題考查公司債券的類型——信用公司債券、不動產抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉換公司債券、附認股權證的公司債券、可交換債券等。
22.B
2007年8月，中國證監會正式頒布實施《公司債券發行試點辦法》。
23.C
國際多邊金融機構首次在華發行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。
24.C
本題考查我國證券投資基金業的發展。1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
25.A
本題考查證券投資基金的分類。按投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。
26.C
本題考查平衡型基金。平衡型基金一般將25%～50%的資產投資于債券及優先股。
27.C
本題考查證券投資基金管理人。證券投資基金管理人具有獨立法人地位。
28.B
本題考查基金管理人。基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產的經營，是基金運營的核心。
29.A
本題考查基金利潤(收益)的分配方式。封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%。開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。貨幣基金投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤。
30.A
本題考查契約型基金。選項BC屬于公司型基金的特點。契約型基金起源于英國，所以選項D錯誤。
考試試題二：
選擇題
1.某客戶在辦理外匯業務時向銀行工作人員詢問如何能在規定的5萬美元額度之外將多余的3萬美元現鈔兌換成人民幣(結匯)。該工作人員的做法不妥當的是( )。
A.因為擔心在“監管規避”方面違規，告訴客戶沒有任何辦法
B.建議客戶將這3萬美元轉入其家入賬戶后結匯
C.建議客戶若不急用，明年初再來結匯
D.建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關外匯產品
2.我國的銀行自律組織是中國銀行業協會(ChinA BAnking AssoCiA.tion,CBA.)，成立于 年，是在 登記注冊的全國性非營利社會團體。( )
A.2000;民政部
B.2000;國家工商管理局
C.2001;民政部
D.2001;國家工商管理局
3.承擔支持進出口貿易融資任務的政策性銀行是( )。
A.國家開發銀行
B.中國農業發展銀行
C.中國進出口銀行
D.中國銀行
4.( )，銀監會正式批準中國郵政儲蓄銀行開業。
A.2006年12月31日
B.1997年7月1日
C.1986年12月31日
D.1979年1月1日
5.( )是我國第一家批準設立境內代表處的外資銀行。
A.匯豐銀行
B.渣打銀行
C.瑞士銀行
D.日本輸出入銀行
6.某企業客戶需要在很短的時間內進行一筆較大金額的匯款，以下最為適宜的匯款方式為( )。
A.電匯
B.票匯
C.信匯
D.以上方法沒有差別
7.貸款業務是( )。
A.銀行最主要的資金來源
B.銀行的負債業務
C.銀行的中間業務
D.銀行最主要的資金運用
8.我國貨幣政策有“三大法寶”，其中最精確、可以用來微調貨幣供應量的是( )。
A.公開市場業務
B.再貼現
C.存款準備金
D.基準利率
9.李小姐在2007年2月1日存入一筆1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數計息法計算，假設年利率為0.72%，扣除5%利息稅后，他能取回的全部金額是( )元。
A.1000.53
B.1000.60
C.1000.56
D.1000.48
10.以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( )
A.對所在機構誠實信用
B.在工作中時常打私人電話，上網瀏覽個人感興趣的內容
C.切實履行崗位職責
D.維護所在機構商業信譽
11.由不完善或有問題的內部程序、人員及系統或外部事件所造成損失的風險是( )。
A.操作風險 B.市場風險
C.信用風險 D.價格風險
12.下面哪一種類型的存款免繳儲蓄存款利息所得稅?( )
A.定活兩便儲蓄存款 B.個人通知存款
C.教育儲蓄存款 D.存本取息
13.不屬于銀行最主要的三大風險的是( )。
A.信用風險
B.操作風險
C.市場風險
D.戰略風險
14.托收銀行與代收銀行對托收的款項是否收到不負責，可見托收屬于( )。
A.商業信用
B.銀行信用
C.政府信用
D.個人信用
15.在銀行的財務報表中，“存放中央銀行款項”屬于( )。
A.所有者權益
B.流動負債
C.流動資產
D.長期資產
16.下列關于貪腐罪的說法中，說法錯誤的是( )。
A.貪腐罪是指國家工作人員利用職務上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的行為
B.本罪侵犯的客體是國家機關、國有公司、企業、事業單位工作人員職務行為的廉價性，不可收買性
C.貪腐罪本罪主體是特殊主體
D.貪腐罪本罪在主觀方面是故意，一般來說具有非法占有目的，但并不以此作為定罪的依據
17.存款客戶向存款機構提供的轉賬憑證或填寫的存款憑條是( )。
A.要約邀請
B.要約
C.承諾
D.合同
18.存款機構收妥存款資金入賬，并向存款客戶出具存單或進賬單是( )。
A.要約邀請
B.要約
C.承諾
D.合同
19.信用證業務的特點不包括( )。
A.銀行可在信用證業務中提供多種融資、咨詢服務
B.開證行是首要付款人
C.信用證業務處理的是單據，而不是與單據有關的貨物、服務或其他行為
D.信用證是一種無條件的支付承諾
20 .根據《公司法》的規定，公司股東依法享有的權利不包括( )。
A.資產收益 B.選擇管理者
C.批準破產 D.參與重大決策
參考答案：
1A【解析】監管規避是指為逃避法律、法規中禁止性、義務性以及程序性規定而采取的以合法的形式逃避法定義務、掩蓋非法或違規事實的行為。題干中的情況沒有明顯跡象表明客戶是為逃避法定義務、掩蓋非法或違規事實，因此不應因為擔心違反“監管規避”的規定而不告訴客戶合法可行的處理方法。
2A【解析】中國銀行業協會(China Banking Association,CBA)成立于2000年5月，是經中國人民銀行和民政部批準成立，并在民政部登記注冊的全國性非營利社會團體，是中國銀行業自律組織。
3C【解析】三大政策性銀行分別是：國家開發銀行、中國進出口銀行和中國農業發展銀行。它們分別承擔：國家重點建設項目融資，支持進出口貿易融資和農業政策性貸款的任務，中國銀行不是政策性銀行，屬于四大商業銀行之一。
4A【解析】郵政儲蓄以“銀行”的概念在我們身邊出現，是比較陌生的，所以初步判斷應該是近一兩年的事情，這樣其他三項都自然被排除。
5D【解析】1979年，日本輸出入銀行在北京設立代表處，是我國批準設立的第一家外資銀行代表處。
6A【解析】電匯、票匯、信匯是三種主要的匯款方式。電匯特點是交款迅速，安全可靠，費用高。多用于急需匯款和大額匯款。所以我們應選擇A。票匯是指應匯款人申請由匯出行開立以其國外分行或代理行為付款行的匯票，交由匯款人親自寄送或親自攜帶出國，憑票取款。其特點是主要用于國外業務，由匯款人親自受理。信匯是指匯出行應匯款人申請，將信匯委托書通過郵局或快遞公司傳遞給匯入行，授權匯入行付款給收款人。包括我國在內的許多國家都基本不再使用信匯了。
7D【解析】存款業務是銀行最主要的資金來源，也是銀行的負債業務。而貸款業務則是銀行最主要的資金運用。銀行資金除用于貸款業務外，也用于投資業務。而銀行的中間業務則是向客戶提供服務。
8A【解析】公開市場操作是指貨幣當局根據當時的經濟狀況而決定在金融市場上出售或購入政府債券，特別是短期國庫券，用以影響基礎貨幣，從而調節貨幣供應量和利率，達到宏觀調控的目的。同法定存款準備金率和貼現窗口相比，公開市場業務具有明顯的優越性：①可以直接調控銀行系統的準備金率;②中央銀行通過公開市場業務可以“主動出擊”，避免了貼現機制的“被動等待”;③通過公開市場業務，中央銀行可以對貨幣供應量進行微調，避免法定準備金率政策的震動效應;④中央銀行通過公開市場業務可以進行連續性、經常性以及試探性的操作，也可以進行逆向操作，以靈活調節貨幣供應量。
9A【解析】若使用積數計算息法，則計算天數為28天。計算過程中，利息金額算至分位，分以下屬數四舍五入。因此，李小姐取回的全部金額為：
1000+1000×28360×072%×(1-5%)=100053(元)。
10B【解析】勤勉盡職是指銀行從業人員應勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽。A、C、D都是積極的態度，是勤勉盡職的具體要求。只有B明顯違反公司制度，影響公司利益。故選B。
11A【解析】操作風險是指由不完善或有問題的內部程序，人員及系統或外部事件所造成損失的風險，存在于銀行業務和管理的各方面，即可轉化為其他風險。
12C【解析】國家為了鼓勵教育，對于父母給子女接受非義務教育而存的錢是免征利息稅的，其他存款都不具備特殊意義。國家對其進行特別鼓勵。
13D【解析】對于大多數銀行來說，信用風險幾乎存在于銀行的所有業務之中，是銀行風險最復雜也最主要的風險種類。市場風險是指市場價格的不利變動而使銀行表內、表外業務可能發生損失的風險。包括利率、匯率、股票價格、商品價格變動帶來的風險。也是銀行面臨的主要風險種類。操作風險是指由不完善或有問題的內部程序，人員及系統或外部事件所造成損失的風險，存在于銀行業務和管理的各方面，且具有可轉性，即可轉化為其他風險。這是銀行面臨的最主要的三大風險。
戰略風險是指銀行在追求短期商業目的和長期發展目標的系統化管理過程中，不適當的未來發展規劃和戰略決策可能威脅銀行未來發展的潛在風險。
14A【解析】貨款能否收到完全取決于進口人的信用，銀行對托收款項能否收到不承擔責任。
15C【解析】存放中央銀行款項是商業銀行存放在中央銀行的存款，首先，這屬于商業銀行的資產，其次，這筆資產可以方便的變現，是為了保證商業銀行資金的流動性而存放的，故屬于流動資產。
16D【解析】A說明了貪腐罪的性質。B本罪侵犯的客體是國家機關、國有公司、企業、事業單位工作人員職務行為的廉價性，不可收買性。本罪的行為對象是公共財物。C本罪主體是特殊主體，為國家工作人員，或受國家機關、國有公司、企業、事業單位、人民團體委托管理，經營國有財產的人員。A、B、C均正確。D本罪在主觀方面是故意，并且具有非法占有目的。
17B【解析】須知合同完成要經歷要約和承諾兩個階段，而轉賬憑證和存款憑條是客戶向存款機構提供的，只有提供之后才能辦理業務，故應屬于要約。
18C【解析】承諾是受要約人同意要約的意思表示。即受約人同意接受要約的全部條件而與要約人成立合同。這時銀行已經接受了客戶的存款憑條，并開展了業務，說明受約人已經同意了要約的全部條件。開具存單或進賬單，合同成立。屬于承諾。
19D【解析】信用證是由銀行根據申請人的要求，向受益人開立的載有一定金額，在一定期限內憑規定的單據在指定地點付款的書面保證文件，是一種有條件的銀行支付承諾。
20C【解析】《公司法》第一百八十八條規定，清算組在清理公司財產、編制資產負債表和財產清單后，發現公司財產不足清償債務的，應當依法向人民法院申請宣告破產。公司經人民法院裁定宣告破產后，清算組應當將清算事務移交給人民法院。可見裁定宣告破產是人民法院的職責，故D選項的表述錯誤。
作為公司股東，可以參與公司管理，即選擇管理者，參與重大決策，作為出資者，當然享有資產受益權。
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