2016證券從業考試《金融基礎知識》預測題答案
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一、選擇題
1.【答案】B。解析：即期外匯市場是外匯市場上最經濟、最普通的形式，也是最主要的外匯市場形式。
2.【答案】C。解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人;股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東：債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人。
3.【答案】C。解析：資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。
4.【答案】A。解析：契約型基金依據基金合同營運基金;公司型基金依據基金公司章程營運基金。
5.【答案】A。解析：在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。
6.【答案】A。解析：銀監會(而非中國人民銀行)負責直接審批、監管商業銀行。
7.【答案】B。解析：貨幣市場包括短期政府債券市場、商業票據市場、可轉讓的大額定期存單市場以及貨幣市場共同基金市場等。所以選項B不正確.
8.【答案】B。解析：一般而言，高風險總是伴隨著高收益。國債的風險最小，其收益也最低：股票風險最大.收益最高。
9.【答案】A。解析：股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的所有權憑證。
10.【答案】A。解析：按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具(以股票或股票指數為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權等).利率衍生工具(以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協議)。
11.【答案】C。
12.【答案】B。解析：期貨交易應當在規定的場所進行，禁止場外交易。選項B說法錯誤。
13.【答案】C。解析：利率不屬于金融期權的要素。
14.【答案】C。解析：交易單位是交易所規定每次申報和成交的交易數量單位，以提高交易效率。一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數量通常為一手或一手的整數倍。滬、深證券交易所規定，通過競價交易買入股票、基金、權證的，申報數量應當為100股(份)或其整數倍。
15.【答案】C。解析：按照對價格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。所以選項D說法有誤;當人們預期某種標的資產的未來價格上漲時購買的期權，叫做看漲期權。所以選項A說法有誤：若看漲期權的執行價格高于當前標的資產價格應當選擇放棄執行該看漲期權.所以選項B說法有誤。
16.【答案】B。解析：記賬式國債的發行分為證券交易所市場發行、銀行間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發行(又稱為跨市場發行)三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債.而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
17.【答案】C。解析：證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務，設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.設立非限定性集合資產管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。
18.【答案】A。解析：開放式基金份額的發售，主要由基金管理人負責辦理，也可以委托商業銀行、證券公司等經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代理基金份額的發售。
19.【答案】A。解析：存款乘數=1/(20%+2%+3%)=4。
20.【答案】D。解析：銀行承兌匯票是貨幣市場工具。
21.【答案】A。
22.【答案】B。解析：我國國債專指財政部代表中央政府發行的國家公債。由國家財政信譽擔保，信譽度非常高。
23.【答案】D。解析：這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產風險和收入風險的手段。金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風險轉移、風險分散的目的。
24.【答案】A。解析：審批制：帶有強烈計劃經濟和行政干預色彩的新股發行監管制度。
25.【答案】D。解析：基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用。基金托管費收取的比例與基金規模、基金類型有一定關系，通常基金規模越大。基金托管費率越低。
26.【答案】B。解析：基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人.因此.管理人及其董事應保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個別及連帶責任。
27.【答案】D。解析：證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風險低于股票、而收益率水平高于債券。股票屬于高風險、高收益投資品種，債權屬于低風險、低收益投資品種，基金風險相對適中、收益相對穩健。
28.【答案】A。解析：法定存款準備金率對貨幣乘數的影響很大，作用力度很強，因此政策效果最為強烈.
29.【答案】B。解析：特定客戶資產管理業務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。
30.【答案】D。解析：證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協調會員與證券交易所的各項業務往來。會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業務聯絡人14名，根據授權代位履行會員代表職責。
31.【答案】A。解析：政府債券安全性高，流通性好，收益穩定，同時享有免稅待遇。
32.【答案】C。解析：證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。
33.【答案】C。解析：投資者需要通過經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.
34.【答案】C。解析：基金投資交易比例規定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過基金資產凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券.不得超過該證券的10%。完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。
35.【答案】D。解析：狹義的金融危機也就是系統性金融危機，是全部或大部分金融指標——短期利率、資產(證券、房地產、土地)價格、商業破產數和金融機構倒閉數的急劇、短暫和超周期的惡化。
36.【答案】D。解析：保險公司次級債務的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本。
37.【答案】A。解析：交易場所不固定，分散交易是無形市場與有形市場的一個最明顯的區別。
38.【答案】D。解析：貨幣市場的特征包括：低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大。
39.【答案】A。解析：交易商協會向接受注冊的企業出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。
40.【答案】D。解析：政策性銀行包括國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行。這3家政策性銀行作為發行體，天然具備發行金融債券的條件.只要按年向中國人民銀行報送金融債券發行申請.并經中國人民銀行核準后便可發行。政策性銀行金融債券發行申請應包括發行數量、期限安排、發行方式等內容.如需調整.應及時報中國人民銀行核準。
41.【答案】B。解析：按照合約所規定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執行：美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業日執行：修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權.可以在期權到期日之前的一系列規定日期執行。
42.【答案】D。解析：公司債券交換為每股股份的價格，應當不低于公告募集說明書日前20個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價。募集說明書應當事先約定交換價格及其調整、修正原則。若調整或修正交換價格.將造成預備用于交換的股票數量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.公司必須事先補充提供預備用于交換的股票，并就該等股票設定擔保。辦理相關登記手續。
43.【答案】A。
44.【答案】A。解析：股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
45.【答案】A。解析：從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，貨幣市場基金最低。
46.【答案】A。解析：證券經紀業務又稱代理買賣證券業務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務。在證券經紀業務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業務收入。
47.【答案】C。解析：我國封閉式基金的存續期應在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。
48.【答案】A。解析：本題要求考生對各種風險策略的基本定義有所了解，從字面意思看，題于所給情景并沒有發生將甲風險進行轉移的情況，由此排除B;也沒有通過組合甲乙進行風險分散，由此排除C：也沒有購買別的產品來對沖甲風險，由此排除D。事實上.這是一種風險補償方式.通過對信用評級低的客戶收取較高的貸款利率.對自己承擔更高的風險進行補償。
49.【答案】A。解析：機構間私募產品報價與服務系統是為報價系統參與人提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平臺。
50.【答案】A。解析：在現階段，銀行間債券市場的參與者有境內商業銀行、非銀行金融機構、非金融機構、可經營人民幣業務的外國銀行分行等。
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二、組合型選擇題
1.【答案】C。解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ分別反映了證券投資基金集合投資、分散風險、專業理財的特點。
2.【答案】C。解析：開放式基金份額總額不固定，可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回.因此.為了滿足投資者贖回資金、實現變現的要求，開放式基金需要以現金形式保持一部分資金。
3.【答案】D。解析：通常情況下，基金所支付的費用主要包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務費。
4.【答案】B。解析：設立基金管理公司，應當注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本：主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣。
5.【答案】C。解析：ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式.它采用指數基金模式，以一籃子股票進行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規定。
6.【答案】A。解析：決定基金封閉期限長短的因素主要有兩個：一是基金本身投資期限的長短：二是宏觀經濟形勢。
7.【答案】B。解析：決定債券再投資收益的主要因素是債券的償還期限、息票收入和市場利率的變化。
8.【答案】C。解析：固定收益證券較容易受到購買力風險的影響.
9.【答案】C。解析：購買力風險屬于系統性風險。
10.【答案】B。解析：根據我國證券交易所的相關規定，集合競價確定成交價的原則是：(1)可實現最大成交量的價格;(2)高于該價格的買人申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;(3)與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。
11.【答案】B。解析：Ⅱ項，利率風險屬于系統性風險。
12.【答案】D。
13.【答案】B。解析：擴張型貨幣政策措施包括：降低法定存款準備金率、降低再貼現率、在公開市場上買進有價證券、擴張貸款規模等。
14.【答案】D。解析：證券中介機構是聯系發行人和投資者的專業性中介服務組織.主要包括證券公司、證券登記結算機構、會計師事務所、律師事務所、資信評級公司、資產評估事務所等。
15.【答案】B。解析：Ⅰ項應當是具有中國法人資格，實收資本與凈資產不少于人民幣2000萬元：Ⅱ項應當是最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰;Ⅳ項應當是具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人.其中具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少于3人。
16.【答案】D。
17.【答案】D。解析：證券公司的作用包括：①證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務;②證券公司是證券市場重要的機構投資者;③證券公司通過資產管理方式，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務。
18.【答案】D。解析：證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等依法設立的從事證券服務業的法人機構。
19.【答案】D。解析：證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。
20.【答案】D。解析：證券交易機制種類可以從不同角度劃分。從交易時間的連續特點劃分，有定期交易系統和連續交易系統：從交易價格的決定特點劃分，有指令驅動系統和報價驅動系統。故Ⅲ、Ⅳ項正確。
21.【答案】D。解析：申報方式有兩種，一種由證券經紀商的場內交易員進行申報，另一種由客戶或證券經紀商營業部業務員直接申報。
22.【答案】D。解析：代辦股份轉讓服務業務，是指證券公司以其自有或租用的業務設施，為非上市公司提供的股份轉讓服務業務。
23.【答案】C。解析：與有形市場相比，無形市場有以下幾個典型的特征：(1)交易場所不固定，分散交易。無形市場與有形市場的一個最明顯的區別。(2)交易范圍比較廣。(3)交易時間相對較長，不是集中、固定的。(4)交易的種類多。
24.【答案】D。
25.【答案】A。解析：我國證券交易所是在權益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券做除權、除息處理。對于僅發放現金股利的，除權(息)價：前收盤價一現金股利，可見A股的“前收盤價”是指權益登記日的收盤價.B股的“前收盤價”是指最后交易日的收盤價。
26.【答案】B。解析：證券交易所的交易原則包括：①價格優先。價格較高的買入申報優先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優先于價格較高的賣出申報。②時間優先。買賣方向、價格相同的，先申報者優先于后申報者。
27.【答案】C。解析：買斷式回購的逆回購方可以自由支配購人債券，如出售或用于回購質押等，只要在協議期滿能夠有相等數量同種債券返售給債券持有人即可。
28.【答案】B。解析：凈認購金額=認購金額/(1+認購費率);認購費用=凈認購金額×認購費率;認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值。
29.【答案】B。解析：Ⅰ項描述的是融資方;Ⅳ項如單方違約(含無力履約和主動申報“不履約”兩種情況)，違約方的履約金歸守約方所有。
30.【答案】B。解析：期貨交易與遠期交易有類似的地方，都是現在定約成交，將來交割。但遠期交易是非標準化的，在場外市場進行。期貨交易則是標準化的，有規定格式的合約，多數在場內市場進行。另外，現貨交易和遠期交易以通過交易獲取標的物為目的：而期貨交易在多數情況下不進行實物交收.而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結。
31.【答案】C。
32.【答案】C。解析：銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場以自己的名義進行的證券自營買賣。目前，銀行間市場的交易品種主要是債券。銀行間市場的自營買賣采取詢價交易方式進行.交易對手之間自主詢價談判，逐筆成交。Ⅳ項交易手續比較簡單是柜臺自營買賣的特點。
33.【答案】B。解析：我國現行的有關法規規定，我國股份公司首次公開發行股票和上市后向社會公開募集股份(公募增發)采取對公眾投資者上網發行和對機構投資者配售相結合的發行方式。
34.【答案】B。解析：定期交易系統和連續交易系統有著不同的特點。定期交易的特點有：(1)批量指令可以提供價格的穩定性;(2)指令執行和結算的成本相對比較低。連續交易的特點有：(1)市場為投資者提供了交易的即時性：(2)交易過程中提供更多的價格信息.
35.【答案】D。解析：Ⅰ項，A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取.B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取;Ⅱ項，從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度.
36.【答案】B。
37.【答案】A。解析：Ⅱ、Ⅲ兩項，上市公司分紅派息須在每年決算并經審計之后.由董事會根據公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案，提交股東大會審議。隨后，董事會根據審議結果向社會公告分紅派息方案.并規定股權登記日。
38.【答案】D。
39.【答案】D。解析：資本市場特征：(1)期限長、流動性較差。籌集的資金多用于解決中長期融資需求.故流動性和變現性相對較弱。(2)風險大、收益較高。融資期限長，市場價格易波動，風險大。
40.【答案】D。
41.【答案】B。解析：公司型基金具有法人資格，契約型基金不具有法人資格。公司型基金的優點是法律關系明確清晰，監督管理機制較為完善;契約型基金在設立上更為簡單易行。所以Ⅰ、Ⅳ項說法錯誤.正確答案為Ⅱ、Ⅲ。
42.【答案】D。解析：系統性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格所造成的影響，這種風險不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風險。
43.【答案】D。解析：封閉式基金有一個較長的封閉期，持有人在封閉期內不能贖回。只能在二級市場上買賣。
44.【答案】D。解析：1OF有以下特點：1OF的申購、贖回是基金份額與現金的對價：1OF的申購、贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行;1OF在申購、贖回上沒有特別要求;ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而1OF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。
45.【答案】C。解析：國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比.具有一定的特殊性，包括：①資金來源廣、發行規模大;②存在匯率風險;③有國家主權保障;④以自由兌換貨幣作為計量貨幣，發行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯。
46.【答案】C。解析：基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比。基金規模越大.基金管理費率越低;基金風險程度越高，基金管理費率越高。目前，我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。基金管理費收取的比例比基金托管費高。
47.【答案】D。解析：QDII基金涉及跨境交易，市場投資會面臨國內基金所沒有的匯率風險，同時申購、贖回的時間要長于國內其他基金;國際市場投資將會面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險：進行國際市場投資有可能降低組合投資風險.但并不能排除市場風險。
48.【答案】C。解析：基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備的條件要求經營證券投資基金管理業務達2年以上，故Ⅱ項錯誤。
49.【答案】C。解析：基金財產保管的基本要求包括：(1)保證基金資產的安全.基金托管人必須將基金資產與自有資產嚴格分開，不同基金資產的債權債務不得相互抵銷;(2)依法處分基金財產，基金托管人沒有單獨處分基金財產的權利;(3)嚴守基金商業秘密;(4)對基金財產的損失承擔賠償責任。Ⅳ項屬于基金托管人禁止的行為之一。
50.【答案】A。
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