- 相關(guān)推薦
證券從業(yè)資格考試題庫及答案解析
在學(xué)習(xí)和工作的日常里，我們總免不了要接觸或使用試題，試題是考核某種技能水平的標(biāo)準(zhǔn)。你所見過的試題是什么樣的呢？下面是小編為大家整理的證券從業(yè)資格考試題庫及答案解析，希望對大家有所幫助。
證券從業(yè)資格考試題庫及答案解析 1
組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
(1)證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點的條件有( )。
�、�.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年的創(chuàng)新試點類證券公司
�、�.公司治理健全
Ⅲ.客戶資產(chǎn)安全、完整
�、�.已制訂切實可行的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案和內(nèi)部管理制度
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢ
答案:C
解析:證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點的條件有：①經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3
年的創(chuàng)新試點類證券公司;②公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、
控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近
2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，
且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間;④
財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12
億元以上;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金已實現(xiàn)第三方存管;⑥對交易、
清算、客戶賬戶和風(fēng)險監(jiān)控集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標(biāo)識并集中監(jiān)控
;⑦已制訂切實可行的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案和內(nèi)部管理制度，
具備開展融資融券業(yè)務(wù)試點所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。
(2) 私募發(fā)行的對象有( )。
�、�.公司的老股東
�、�.發(fā)行人的員工
�、�.投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)
�、�.與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機(jī)構(gòu)投資者
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅣ
答案:B
解析:
私募發(fā)行，又稱不公開發(fā)行或私下發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行，
是指以特定少數(shù)投資者為對象的發(fā)行。私募發(fā)行的對象有兩類，
一類是公司的老股東或發(fā)行人的員工，另一類是投資基金、社會保險基金、保險公司、
商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)以及與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機(jī)構(gòu)投資者。
(3) 根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之問的關(guān)系，市場交易的組織形態(tài)可以劃分為( )。
Ⅰ.期權(quán)交易Ⅱ.現(xiàn)貨交易Ⅲ.遠(yuǎn)期交易Ⅳ.期貨交易
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
通�？梢愿鶕�(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系，
將市場交易的組織形態(tài)劃分為三類，分別為現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。
(4) 公司發(fā)行記名股票應(yīng)當(dāng)記載的事項包括( )。
�、�.股東的姓名Ⅱ.各股東所持股份數(shù)
�、�.各股東所持股票的編號Ⅳ.各股東取得股份的日期
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所
、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
(5) 上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。
�、�.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件
�、�.公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況
�、�.對財務(wù)會計報告作虛假記載
�、�.公司最近3年連續(xù)虧損
A: ⅡⅢ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
我國《證券法》規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，
由證券交易所決定暫停其股票上市交易：①公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化、
不再具備上市條件;②公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，
或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者;③公司有重大違法行為;④
公司最近3年連續(xù)虧損;⑤證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。
(6) 公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。
�、�.具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好
�、�.最近2年財務(wù)會計文件無虛假記載
�、�.具備健全且運行良好的組織機(jī)構(gòu)
�、�.無重大違法行為
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅠV
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
《證券法》第13條規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①
具備健全且運行良好的組織機(jī)構(gòu);②具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好;③最近3
年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為;④
經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
(7) 政府發(fā)行中期國債籌集的資金用于( )。
�、�.臨時周轉(zhuǎn)Ⅱ.彌補赤字Ⅲ.投資Ⅳ.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:C
解析:
中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。
政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉(zhuǎn)。
(8) 指數(shù)基金的優(yōu)勢有( )。
�、�.費用低廉Ⅱ.風(fēng)險較小
�、�.可獲得市場平均收益率Ⅳ.可作為避險套利的工具
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
指數(shù)基金的優(yōu)勢有：①費用低廉;②風(fēng)險較小;③在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場中，
指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報;④
指數(shù)基金可以作為避險套利的工具。對于投資者尤其是機(jī)構(gòu)投資者來說，
指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具。
(9) 證券市場監(jiān)管的意義包括( )。
�、�.保障廣大投資者合法權(quán)益的需要
�、�.維護(hù)市場良好秩序的需要
Ⅲ.發(fā)展和完善證券市場體系的需要
Ⅳ.證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券市場監(jiān)管的意義包括：保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;維護(hù)市場良好秩序的需要
;發(fā)展和完善證券市場體系的需要;證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
(10) 以下選項是債券收益的表現(xiàn)形式的是( )。
�、�.利息收入Ⅱ.資本損益Ⅲ.分紅派息Ⅳ.再投資收益
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經(jīng)濟(jì)活動中，
債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。
(11) 證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，必須符合的規(guī)定有( )。
Ⅰ.自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%
�、�.凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于8%
�、�.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%
Ⅳ.自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：①
自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%。②
自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%。③
持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%。④
持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，
但因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
(12) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括( )。
�、�.商業(yè)銀行Ⅱ.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
�、�.農(nóng)村信用合作社Ⅳ.保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)
A: ⅠⅡⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢ
D: ⅡⅢ
答案:C
解析:
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、
農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
(13) 深圳證券交易所選取成分股的一般原則有( )。
�、�.有一定的上市交易時間Ⅱ.有一定的上市規(guī)模
Ⅲ.交易活躍Ⅳ.有確定的上市交易對象
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
深圳證券交易所選取成分股的一般原則：有一定的上市交易時間;①有一定的上市規(guī)模
，以每家公司一段時期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標(biāo)準(zhǔn);②交易活躍
，以每家公司一段時期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量標(biāo)準(zhǔn);③根據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)，
再結(jié)合下列各項因素評選出成分股：公司股票在一段時間內(nèi)的平均市盈率，
公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財務(wù)狀況、盈利記錄、
發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。
(14) 下列關(guān)于對證券投資基金的稱謂正確的有( )。
�、�.美國稱“共同基金”Ⅱ.英國稱“單位信托基金”
�、�.日本稱“單位信托基金”Ⅳ.我國香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱“
共同基金”.英國和我國香港地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區(qū)則稱“
證券投資信托基金”等。
(15) 擔(dān)任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系統(tǒng)匯總的本系統(tǒng)內(nèi)累計發(fā)行數(shù)額，應(yīng)上報( )。
�、�.財政部Ⅱ.中國人民銀行Ⅲ.中國證監(jiān)會Ⅳ.中國銀監(jiān)會
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅠV
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
為了便于掌握發(fā)行進(jìn)度，
擔(dān)任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計發(fā)行數(shù)額，
上報財政部及中國人民銀行。
(16) 基金托管人在證券投資基金運作中承擔(dān)的工作有( )。
�、�.資產(chǎn)保管Ⅱ.交易監(jiān)督Ⅲ.信息披露Ⅳ.資金清算
A: ⅠⅡ
B: ⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
基金托管人又被稱為“基金保管人”，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，
在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、
資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
(17) 下列以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)加權(quán)計算的股份指數(shù)有( )。
Ⅰ.上證綜合指數(shù)Ⅱ.上證180指數(shù)Ⅲ.深證綜合指數(shù)Ⅳ.深證成分股指數(shù)
A: ⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅣ
答案:D
解析: B
項，上證180指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)
;C項，深證綜合指數(shù)以指數(shù)股計算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)平均計算。
(18) 上海證券交易所的連續(xù)競價時間為( )。
Ⅰ.9：00—11：00Ⅱ.9：30—1 1：30
�、�.13：30—15：30Ⅳ.13：00—15：00
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析: 略。
(19) 關(guān)于債券基本性質(zhì)說法正確的有( )。
Ⅰ.債券是一種有價證券U.債券是一種實際資本
�、�.債券是一種商品證券Ⅳ.債券是一種虛擬資本
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
債券的基本性質(zhì)有：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③
債券是債權(quán)的表現(xiàn)。
(20) 下列屬于貨幣衍生工具的包括( )。
�、�.股票期權(quán)Ⅱ.遠(yuǎn)期外匯合約Ⅲ.貨幣期權(quán)Ⅳ.利率期權(quán)
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅣ
C: ⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、
貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約混合交易合約。A
項屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具。D項屬于利率衍生工具。
(21) 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效
�、�.風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好
�、�.有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員
�、�.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案
A: ⅠⅡ
B: ⅢⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第49條的規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，
應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;②
風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;③
有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;④
有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案;⑤
國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
(22) 自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，實施了( )的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制。
�、�.屬地監(jiān)管Ⅱ.職責(zé)明確Ⅲ.責(zé)任到人Ⅳ.相互配合
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，為適應(yīng)市場發(fā)展的需要，證券、
期貨監(jiān)管體制不斷完善，實施了“屬地監(jiān)管、職責(zé)明確、責(zé)任到人、相互配合”
的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制，并初步建立了與地方政府協(xié)作的綜合監(jiān)管體系。
(23) 下列各項，符合中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定的是( )。
�、�.單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，
持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%
�、�.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，
不超過該上市公司股份總數(shù)的20%
�、�.境外投資者根據(jù)《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》
對上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受比例限制
�、�.單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，
持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的20%
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，
持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。
(24) 國際債券的特征有( )。
Ⅰ.資金來源廣Ⅱ.發(fā)行規(guī)模�、�.有國家主權(quán)保障Ⅳ.沒有匯率風(fēng)險
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、
向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;
存在匯率風(fēng)險;有國家主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。
(25) 貨幣市場基金的特點有( )。
Ⅰ.資本安全性高Ⅱ.流動性弱Ⅲ.購買限額低Ⅳ.管理費用高
A: 王Ⅱ
B: ⅠⅢ
C: ⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金。
貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高，購買限額低，流動性強(qiáng).收益較高，管理費用低
，有些還不收取贖回費用。
(26) 交易系統(tǒng)的組成部分有( )。
Ⅰ.交易主機(jī)Ⅱ.交易大廳Ⅲ.報盤系統(tǒng)Ⅳ.交易單元
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
交易系統(tǒng)通常由交易主機(jī)、交易大廳、參與者交易業(yè)務(wù)單元或交易單元、
報盤系統(tǒng)及相關(guān)的通信系統(tǒng)等組成。
(27) 對欺詐客戶行為的監(jiān)管包括( )。
�、�.禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動中欺詐客戶
�、�.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)有欺詐客戶行為的，限制證券業(yè)務(wù)
Ⅲ.因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任
�、�.證券登記機(jī)構(gòu)存在欺詐客戶行為的，應(yīng)吊銷其營業(yè)執(zhí)照
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
對欺詐客戶行為的監(jiān)管：①禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、
交易及其相關(guān)活動中欺詐客戶;②證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、
證券登記或清算機(jī)構(gòu)以及其他各類從事證券業(yè)的機(jī)構(gòu)有欺詐客戶行為的，
將根據(jù)不同情況，限制或者暫停證券業(yè)務(wù)及其他處罰;③
因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。
(28) 按投資主體的不同性質(zhì)。股票可劃分為( )。
Ⅰ.國家股Ⅱ.法人股Ⅲ.社會公眾股Ⅳ.已上市流通股
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、
社會公眾股和外資股等不同類型。
(29) 下列關(guān)于股票市場的說法正確的有( )。
Ⅰ.股票的市場價格除了與股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平有關(guān)外，
還受到其他如政治、社會、經(jīng)濟(jì)等多方面因素的綜合影響，兇此，
股票價格經(jīng)常處于波動之中
�、�.股票市場是股票發(fā)行和買賣交易的場所
�、�.股票市場交易的對象是股票和其他上市有價證券
�、�.股票的發(fā)行人為股份有限公司和有限責(zé)任公司
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅢⅣ
答案:A
解析: Ⅲ項，股票市場交易的對象是股票;Ⅳ項.股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。
(30) 我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)有( )。
�、�.運用和發(fā)揮證券市場機(jī)制的積極作用Ⅱ.保護(hù)投資者利益
Ⅲ.防止人為操縱Ⅳ.調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模
A: ⅠⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡ
D: ⅢⅣ
答案:B
解析:
借鑒國際標(biāo)準(zhǔn)并根據(jù)我國的具體情況，我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)有：
運用和發(fā)揮證券市場機(jī)制的積極作用，限制其消極作用;保護(hù)投資者利益，
保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營;防止人為操縱、
欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序;根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要。
運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向。
使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。
(31) 下列各項，屬于證券業(yè)協(xié)會自律管理職能的有( )。
�、�.組織證券從業(yè)人員水平考試Ⅱ.組織開展證券業(yè)國際交流與合作
�、�.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范Ⅳ.推動行業(yè)開展投資者教育
A: ⅠⅡ
B: ⅢⅣ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: Ⅲ項屬于中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)，不是自律管理中的職能。
(32) 下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，正確的有( )。
Ⅰ.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券
�、�.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股票后，具備股票的一般特征
�、�.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股票以前，沒有規(guī)定的利率和期限
�、�.可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。在轉(zhuǎn)換以前，它是一種公司債券，
具備債券的一切特征，有規(guī)定的利率和期限，體現(xiàn)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，持有者是債權(quán)人
}在轉(zhuǎn)換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系，
持有者由債權(quán)人變成了股權(quán)所有者。
(33) 優(yōu)先股票的優(yōu)先條件，一般包括( )。
�、�.優(yōu)先股票分配股息的順序和定額
�、�.優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額
Ⅲ.優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序
�、�.優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定，一般包括：
優(yōu)先股票分配股息的順序和定額，優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額，
優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制，優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)，
優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件等。
(34) 屬于商品證券的有( )。
Ⅰ.提貨單Ⅱ.運貨單Ⅲ.倉庫棧單Ⅳ.支票
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡ
答案:A
解析: 支票屬于銀行證券。其他三項均是商品證券。
(35) 企業(yè)債券募集說明書的主要內(nèi)容應(yīng)包括( )。
�、�.債券發(fā)行依據(jù)Ⅱ.發(fā)行概要、承銷方式、認(rèn)購與托管
�、�.發(fā)行人基本情況、業(yè)務(wù)情況、財務(wù)情況Ⅳ.償債保證措施及風(fēng)險與對策
A: ⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
企業(yè)債券募集說明書的主要內(nèi)容包括：1.債券發(fā)行依據(jù);2.本次債券發(fā)行的有關(guān)機(jī)構(gòu);
3.發(fā)行概要;4.承銷方式;5.認(rèn)購與托管;6.債券發(fā)行網(wǎng)點;7.認(rèn)購人承諾;8.
債券本息兌付辦法;9.發(fā)行人基本情況;10.發(fā)行人業(yè)務(wù)情況;11.發(fā)行人財務(wù)情況;12.
已發(fā)行尚未兌付的債券;13.籌集資金用途;14.償債保證措施;15.風(fēng)險與對策;16.
信用評級、備查文件等。
(36) 證券公司的風(fēng)險處置措施有( )。
�、�.罰款Ⅱ.停業(yè)整頓Ⅲ.托管、接管Ⅳ.行政重組
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
《證券公司風(fēng)險處置條例》規(guī)定了5種主要的風(fēng)險處置措施：停業(yè)整頓、托管、接管、
行政重組和撤銷。
(37) 套期保值的基本類型有( )。
�、�.多頭套期保值Ⅱ.對應(yīng)套期保值Ⅲ.對沖套期保值Ⅳ.空頭套期保值
A: ⅠⅣ
B: ⅠⅡ
C: ⅠⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值。是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)
的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，
于是買人期貨合約(建立期貨多頭)。若未來現(xiàn)貨價格果真上漲，
則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補現(xiàn)貨頭寸的損失。二是空頭套期保值，
是指持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價格下跌，
在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭).
當(dāng)現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現(xiàn)貨市場的損失。
(38) 下列符合上海證券交易所規(guī)定的有( )。
�、�.A股的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣
Ⅱ.基金交易的最小變動單位為0.001元人民幣
Ⅲ.B股交易的最小變動單位為0.01港元
�、�.債券交易的最小變動單位為0.001元人民幣
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅡ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
上海證券交易所規(guī)定，A股、
債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣，基金、
權(quán)證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元。債券質(zhì)押式回購交易為O.005元
。深圳證券交易所規(guī)定。A股交易的申報價格最小變動單位為0.O1元，基金、債券、
債券質(zhì)押式回購交易為0.O01元人民幣，B股為0.01港元。
(39) 按資金用途分類，國債可分為( )。
�、�.赤字國債Ⅱ.建設(shè)國債Ⅲ.流通國債Ⅳ.特種國債
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，
國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭圉債和特種國債。
(40) 場外交易市場的功能包括( )。
�、�.場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所
�、�.場外交易市場為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按照有關(guān)法規(guī)公開發(fā)行而
又不能或一時不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通轉(zhuǎn)讓的場所
�、�.場外交易市場是證券交易所的必要補充
�、�.目前，場外交易市場已經(jīng)成為證券交易的主要場所
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
場外證券交易市場主要具備以下功能：①場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所;②
場外交易市場為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按規(guī)定公開發(fā)行又不能或一時不能
到證券交易所上市交易的股票提供了流通場所，為這些證券提供了流動性的必要條件，
也為投資者提供了兌現(xiàn)及投資的機(jī)會;③場外交易市場是證券交易所的必要補充。
(41) 證券具有極高的流動性必須滿足的條件有( )。
Ⅰ.很容易變現(xiàn)Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小
Ⅲ.本金保持相對穩(wěn)定Ⅳ.變現(xiàn)的交易成本較高
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅣ
答案:B
解析:
證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：
很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對穩(wěn)定。
(42) 按投資目標(biāo)劃分，證券投資基金可以分為( )。
�、�.衍生證券投資基金Ⅱ.成長型基金
Ⅲ.收入型基金Ⅳ.平衡型基金
A: ⅠⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅢⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
按投資目標(biāo)劃分，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。
(43) 下列關(guān)于外資參股證券公司境內(nèi)股東的說法。正確的有( )。
�、�.應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會規(guī)定的證券公司股東資格條件
Ⅱ.應(yīng)當(dāng)有3名是內(nèi)資證券公司
�、�.可以用現(xiàn)金、經(jīng)營中必需的實物出資
�、�.境內(nèi)股東只能以現(xiàn)金出資
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
外資參股證券公司境內(nèi)股東，應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會規(guī)定的證券公司股東資格條件。
外資參股證券公司境內(nèi)股東，應(yīng)當(dāng)有1名是內(nèi)資證券公司，
但內(nèi)資證券公司變更為外資參股證券公司的，不在此限除外。境內(nèi)股東可以用現(xiàn)金、
經(jīng)營中必需的實物出資。
(44) 貨幣期權(quán)合約主要以( )為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
�、�.美元Ⅱ.日元Ⅲ.英鎊Ⅳ.加拿大元
A: ⅠⅢ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
貨幣期權(quán)又稱為“外幣期權(quán)”、“外匯期權(quán)”.指買方在支付了期權(quán)費后，
即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以約定的匯率購買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利
。貨幣期權(quán)合約主要以美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、
加拿大元及澳大利亞元等為基礎(chǔ)資產(chǎn)，
(45) 按收益保障性分類，可將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為( )。
Ⅰ.保證最高收益型Ⅱ.非收益保證型Ⅲ.保證風(fēng)險最低型Ⅳ.收益保證型
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
按收益保障性分類，
結(jié)構(gòu)化金融衍生品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，
其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。
(46) 歐洲債券票面使用的貨幣有( )。
Ⅰ.美元Ⅱ.日元Ⅲ.英鎊Ⅳ.歐元
A: ⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊
、日元等;也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。
(47) 按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類.權(quán)證分為( )。
Ⅰ.認(rèn)股權(quán)證Ⅱ.備兌權(quán)證Ⅲ.認(rèn)購權(quán)證Ⅳ.認(rèn)沽權(quán)證
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人的權(quán)利劃分.
權(quán)證可分為認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證。
(48) 股權(quán)類期貨是以( )為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約。
�、�.單只股票Ⅱ.利率期貨Ⅲ.股票組合Ⅳ.股票價格指數(shù)
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析: 股權(quán)類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約。
(49) 國際債券的投資者主要有( )。
�、�.銀行Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)Ⅲ.Ⅰ商財團(tuán)Ⅳ.自然人
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會、工商財團(tuán)和自然人。
(50) 保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有( )。
�、�.可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉時保護(hù)投資者權(quán)益
�、�.有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對我國金融體系的信心
�、�.可以推動我國其他金融業(yè)公司的快速發(fā)展
�、�.有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
保護(hù)基金公司的設(shè)立的意義有：①可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、
破產(chǎn)等重大風(fēng)險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益，
通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護(hù);②
有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對我國金融體系的信心，
有助于防止證券公司個案風(fēng)險的傳遞和擴(kuò)散;③對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、
證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、
多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，將在檢測證券公司風(fēng)險、
推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險方面發(fā)揮重要作用;④
有助于我國建立周際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制。
證券從業(yè)資格考試題庫及答案解析 2
1、下列開放式基金認(rèn)購費用與認(rèn)購份額的計算公式中，錯誤的是( )。
A.認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)
C.認(rèn)購費用=認(rèn)購金額+凈認(rèn)購金額
D.一定情況下，認(rèn)購費用=固定認(rèn)購費金額
2、( )是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。
A.忠誠盡責(zé)
B.廉潔公正
C.誠實守信
D.忠誠敬業(yè)
3、基金公司對存量的正常交易類賬戶應(yīng)在( )個月內(nèi)完成開戶資料電子化。
A.6
B.18
C.24
D.36
4、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后( )年內(nèi)，一般工作人員離職后( )年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。
A.2：1
B.2;3
C.3：2
D.5;3
5、( )是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。
A.基金客戶服務(wù)
B.基金銷售服務(wù)
C.基金理財服務(wù)
D.基金投資服務(wù)
6、能夠進(jìn)行套利交易的基金是( )。
A.保本基金
B.LOF
C.傘形基金
D.ETF
7、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以( )營銷理論為指導(dǎo)。
A.4Cs
B.5Ps
C.4Ps
D.5Cs
8、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事****利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括( )。
A.基金代銷機(jī)構(gòu)
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份額持有人
9、合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
A.公正性
B.協(xié)調(diào)性
C.公正性
D.健全性
10、ETF有( )的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。
A.最大申購、最大贖回
B.最大申購、最小贖回
C.最小申購、贖回份額
D.最小申購、贖回份額
11、基金管理人的職責(zé)不包括( )。
A.基金的募集
B.基金資產(chǎn)的投資運作
C.為投資者爭取最大投資收益
D.基金資產(chǎn)保管
12、從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是( )。
A.解除經(jīng)營風(fēng)險
B.提高基金管理人的經(jīng)營效益
C.消除經(jīng)營風(fēng)險
D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實現(xiàn)
13、基金信息披露的( )要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。
A.易解性原則
B.規(guī)范性原則
C.易得性原則
D.完整性原則
14、常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序申請注冊，注冊審查時間原則上不超過( )個工作日。
A.30
B.20
C.10
D.60
15、下列說法中，錯誤的是( )。
A.不同基金類別的管理費和托管費水平存在差異
B.不同開放式基金的申購和贖回費率可能不同
C.封閉式基金主要通過交易所進(jìn)行交易
D.封閉式基金主要是通過在基金的直銷和代銷網(wǎng)店申購和贖回
16、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對( )負(fù)責(zé)，經(jīng)( )聘任，報證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
A.董事會;經(jīng)營層
B.理事會;董事會
C.總經(jīng)理;董事會
D.董事會;董事會
17、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
18、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括( )。
A.來源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及時的信息
D.“非公開”的信息
19、下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是( )。
A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》
B.《證券投資基金管理公司管理辦法》
C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》
D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》
20、代表基金份額( )以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：
1-5 CCDCA
6-10 DCABC
11-15 DDABD
16-20 DDCBB
【證券從業(yè)資格考試題庫及答案解析】相關(guān)文章：
2017證券從業(yè)資格考試題庫練習(xí)及答案03-07
2017證券從業(yè)資格考試證券交易歷年試題及答案解析03-09