創業融資之前你要學習的必修課
應屆畢業生創業網訊
導讀：關于融資的話，對于你要投資這個企業的管理和創業團隊，對它的誠信的一個信任，覺得跟你打交道是可信任的。那么第二個信任的話，就是對你這個商業判斷，商業判斷以及執行力的信任。商業判斷就是說，它選中的行業，選中的這個業務的商業模式，是能夠帶來未來一個很好發展的。那么這是它的一個判斷力的問題。
那么執行力的話，就是說，很多人有很好的商業判斷，那么它的執行力不好，那么這個企業也做不成功的，所以這也是對別人的，他的能力的一種信任。那么從管理層的話，從一些創業團隊來講的話，他也要考慮一個就是對投資者，我投資進來以后，你不應該損害到我公司的未來一個發展，或者是因為也看到一些案例，就是投資者投資進門以后，最后導致原來的創始人自己出局了，或者是公司不能按照創始人的一些既定的方向去發展，最后導致公司最后也失敗了，也有這樣的例子，所以說這是互動的。就是說一方面，投資者要對原來的公司管理層有一個信賴，那么從信賴公司的管理層來講，對于投資者的話，他也很放心接受你的錢。那么從法律的角度來講的話，就是一個很好的一個法律安排的話，它有助于加強這個投資者和管理層之間的相互信任，因為很多東西，我們現在早期的投資者可能是我給朋友的公司投資，或者是那么這是機遇很窄的一個范圍，那么現在商業實際上已經突破了這個范圍，我們不可能只是局限于在我們的朋友圈子里做生意，那么這樣的話，就必須有相應的法規安排，才能放心的把錢交給你所不熟悉的人使用，那么法律就是解決這個問題的。
那么一般的一個私募股權融資的一個程序，這里面我大致列了一下，就是首先對于一個企業來講，你首先會想到這個融資的需求，就是說我希望能夠從公司的發展角度來講，我希望可能要借助外部的資金。實際上這個過程中的.話，很多公司，實際上這個過程中，他可能不是很清楚的，或者是有的說是好像是一種時尚，比如說現在我要做一個融資，那么實際上這里面我們看到，我們也在做一些交易里面也碰到這種情況，我們當時記得03年的時候，當時TOM.COM在國內做了一系列的收購，那么當時北京的一家公司，也就是都和TOM.COM的合同都簽了，最后的話呢？想來想去覺得是對它的這個整個的商業形態改變，對它的工作習慣的改變太大了，后來覺得還是算了吧！又退出去。他沒有想的很清楚，就是我要拿這個錢，拿這個錢以后對我意味著什么，我究竟是要過一種一個小的一個企業，維持一個比如說很好的收入，我也不想做大，這種情況下你拿錢干什么，沒有什么意義。那么在確定融資需求以后，你要確定融資方案，你究竟要融多少錢，那么這些錢用于什么用途，你得想清楚，那么下一步就是一個商業計劃書的準備。
商業計劃書準備好了以后，你可能就需要和投資者去接觸，你要提供充足的資料，那么這個過程中，就需要雙方簽一些保密協議，這樣一些程序。如果說所有進度順利的話，和投資者接觸談的過程也比較順利的話，會有一個簽署，可能就會簽署投資備忘錄，確定一下投資的一些最主要的一些條款。那么這在之后的話，投資者可能需要對你公司進行一個凈值調查，調查完畢以后，那么這個投資項目的話，可能還要通過投資者的一個內部論證，那么它會有一個投資委員會，那么到最后是簽署法律文件。法律文件可能是一堆的文件，一系列的文件，不僅僅是說一個經常我們講的投資協議，這個協議可能是叫投資協議，但是也可能叫任何其他的名稱，這個是完全看你投資的一個商用，就是一個法律結構，那么最后的話，可能會執行到位，就是這是一個很理想的東西。
那么一個商業計劃書的話，我們現在看很多企業，實際上我們經常看到的一些商業計劃書，實際上商業計劃書，它的本質的話呢？和我們經常看到的國內這個招股說明書沒有什么區別，就實際上是為了給潛在的投資者，告訴我這個企業是做什么的，我的一個市場定位，我有什么樣的資源，我有什么樣的優勢，那么我現在要融多少錢，這些錢是用來干什么的，那么我對我公司未來的一個分析，就是說實際上要讓大家對公司有一個了解。商業計劃書也有一些風險披露的作用，目前我們現在市場上看到很多大量的一些商業計劃書，包括一些商業計劃書的模板，實際上讀起來的話，真正用起來確實都不那么理想，寫的都確實很糟糕，經常你翻了三四頁以后，你不知道它這個企業究竟是做什么的，或者你也不知道它這個企業究竟要融多少錢，寫這些東西，確實是技巧都比較缺乏，這個可能也和我們現在目前國內的招股說明書的模板也有關系，國內的這個招股說明書的模板也是一個比較糟糕的模板。就是說為了起草一個招股書的話，那么這里面就是說這個招股書，它實際上是一個非常重要的文件，當你提供給投資者的時候，雖然他會做獨立的凈資調查，會做一些自己的判斷，但是呢？你如果給他提供了一個書面的資料，最后他能夠有證據證明，你所提供的信息，你實際情況和你商業計劃書里面的情況是不一致的情況下，這個是會構成合同上的欺詐，也弄不好會夠成一個刑事犯罪，所以這樣的話呢？就是說在起草商業計劃書之前，你不能夠憑大腦里對公司的一些情況，自己來就這么無中生有，或者是有的人也不是說故意的，可能就是實際上自己也覺得這么做，因為我們現在看到大多的這個企業，在經營過程中，特別是當它創業以后，一開始的話，它都會有很多不規范的地方，實際上包括我們自己。我現在也在跟幾個朋友投資一家公司，我知道我錢給了出去以后，到目前為止沒有任何的，也沒有進入到公司的章程里面，成為股東的一員，錢給他，他也認同你是股東，但是我就覺得無所謂，幾個朋友做的事情，但是實際上，我估計大部分情況下都有這樣的情況，所以這樣的話，你在起草商業計劃書之前的話，你就要把這個情況了解清楚，當你披露我公司有哪些股東的時候，你要把這些手續完善。
你要了解，你要對自己做一個凈值調查，你要了解公司成立程序，就是說這些手續是不是該辦的都辦了，那么公司以往的一些資產，比如說一些房產，可能產權沒有過戶過來，那這個過程中你要了解清楚，你要把相關的這些手續全部辦妥，節省時間的話，這段就跳過去。總之的話，你要對自己有一個非常清晰的了解，當你披露給潛在投資者的時候，你要對實際情況保證它的準確性。
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