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金融產品營銷策劃書（通用9篇）
一段時間的工作在不知不覺間已經告一段落了，我們又將續寫新的詩篇，迎接我們的是新的工作內容和工作目標，立即行動起來寫一份策劃書吧。現在你是否對策劃書一籌莫展呢？下面是小編精心整理的金融產品營銷策劃書，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融產品營銷策劃書 篇1
一、研究方案意義：
1、背景：
近年來，我行的個人理財業務得到了迅速發展。個人理財產品不斷豐富，從單一產品發展到產品組合；各行紛紛推出個人理財中心、個人理財工作室、金融超市等。據悉，我行金融產品研發中心成立后，有計劃、有步驟地開發適合在全國或部分地區推廣的個人金融產品，同時探討出一條高效的、快速的個人金融產品研發機制，為個人金融業務的快速發展提供保障，并將主要在個人財富管理、個人資產、負債、支付結算等業務領域進行產品研發。新氛圍和政府寬松的政策環境，為個人金融產品創新提供了良好的外部生長環境，這也是我行建設的探索方案。針對人民醫院的發展，各類費用繁多等等問題，我行向人民醫院營銷poss機（針對個人金融產品代發工資業務，代收費用的條件下提出）。
2、研究現狀:
從我行實際情況看來，
（1）營銷力度低，目前我行主要是單位形象宣傳，個人金融產品特征宣傳的較少；主要服務對象為低端客戶，高端客戶不多、不強；
（2）技術含量上，個人金融產品存在“三低”，即技術含量低，個人金融產品不是建立在以科技為主導的平臺上；
（3）特別要注重創新的金融產品必須既要建立在農村信用社現有的基礎條件上，又有別于已推出的個人金融產品，使產品推廣更便捷，客戶接受也容易。
（4）經濟市場上的競爭越來越激烈，特別是金融危機的影響；我行圍繞著我行發展的目標，從人民醫院開發個人金融產品
二、目的：
1、從銀行的角度來看，只要保護投資者尤其是中低收入投資者的利益，自從金融危機以來，有些銀行的理財產品出現了零收益和虧損，根據專家分析，出臺這個辦法主要是規范我行個人理財業務的投資管理，銀監會認為這樣的理財產品有些過于激進，風險控制過于松散，這種虧損也遠遠超出了一般人對銀行理財產品的預期和理解，在中國的來看來，銀行應該是安全的投資場所，銀行理財產品起碼應該是能夠滿足投資者止損的要求，因此，銀監會認為有必要發這樣一個通知，規范銀行的理財產品，增強商業銀行對風險的管控能力。
2、從人民醫院的角度來看，社會發展，越來越多的人珍惜自己的生命，從而人民醫院的發展越來越快，特別涉及到個人理財方面也變得越來越復雜。向人民醫院營銷poss機一方面可以方便個人理財，另一方面可以推廣我行的個人金融產品。
3、從總體看來，由于經市場的競爭，我行要從實際出發，針對我國的銀行發展方針和經濟的效益問題，進行合理的宣傳和創新。在人民醫院中以我行發展的宗旨出發，在人民醫院群體中發展個人金融產品。
三、推廣主要內容：
1、我行的目標；隨著經濟的發展，人們的資金積累，理性理財逐漸成為了當今人們的一種悠閑方式，近年來，由于市場的競爭，各個銀行都開始尋找自己的出路，特別的受到金融危機的影響，我行更是重視個人理財方面，希望從個人金融理財方面尋找熱點，為此我行已將個人金融業務作為戰略性發展業務，目標是成為國際一流的零售銀行。
2、目標之路；市場機遇與競爭并存；我行確立了建設個人金融理財之路，本文著重的是針對醫院個人金融產品營銷，向醫院營銷poss機（針對代收醫院各種費用，代發工資業務）。
3、針對我行的目標談及個人金融產品的作用；近年來，我行將個人金融業務作為戰略發展重點之一，解放思想、轉變觀念，堅持長期穩健經營，改革創新，集約化經營和一體化管理，真正做到關注民生，服務百姓，實現了個人金融各項業務又好又快發展。poss機能幫助個人更好的理清自己的財務。針對醫院來說，既可以方便快速的理清工資，又可以方面的支付各種費用。
四、市場的戰略：
1、市場定位；我行個人金融業務秉承“以客戶為中心”的經營理念，創新服務形式，存貸款業務均取得可喜成績。但是隨著金融危機的影響，我行針對市場越來越激烈的競爭，于20xx年底在業內首創推出中銀理財、財富管理、私人銀行三級財富管理服務體系，以“創富共贏”的理念，針對不同人生階段的客戶推出差異化個人理財服務，加強理財產品創新，幫助客戶實現財產保值增值。
2、服務人群；我行針對的是大多數收入低下人群，這里主要是針對醫院各個基層的工作人員。因為競爭的激烈性，我行針對更廣泛的人群。
3、宣傳方式：
（1）確定對象；
（2）宣傳方式：
a、有效利用廣播、電視、報紙等強勢媒體，加強某一項個人金融產品特點宣傳，使客戶了解并能接受該產品。
b、還可以采取發放宣傳單、掛橫幅、貼標語等形式進行全面、立體宣傳；
c、加強員工培訓，建立一支高素質的客戶經理，為客戶做好個人金融產品服務。
d、加強信息反饋搜集，積極聽取和采納客戶意見，進一步完善個人金融產品功能，提高個人金融產品的知名度與美譽度。
（3）產品的介紹；
a、產品的構造原理、性能；
b、產品對個人金融產品理解；
c、產品的作用；
>d、醫院的政策。
4、宣傳策略；
（1）宣傳我行的宗旨；
（2）宣傳個人金融產品的`一些內容
（3）注意事項：a確定宣傳對象；
b制定宣傳的方案（包括時間、地點的制定，各類人員的營銷）
五、活動過程；
1、撰寫對象；（人民醫院個人金融）
2、資料收集過程；
（1）首先在人民醫院營銷個人金融產品
（2）再次一定時期對我行推出政策以后在人民醫院的宣傳工作總結。
（3）最后，通過結果數據顯示，人民醫院大力支持個人的金融產品的熱情與熱度。
3、宣傳冊編撰過程
（1）對市場調查；看看哪種宣傳方式更適應大眾？哪種宣傳方式的力度最好？成本最低？哪種方式對我行最有效？
（2）規定管理人員處理數據（包括收集，分類，處理）
（3）針對人民醫院的現狀試著撰寫宣傳冊
（4）加派人員到各大人民醫院進行宣傳
（5）通過消息會應，看看哪種宣傳方式最有效
（6）全力投入。
六、活動效果反饋、評價工作。
（1）首先向人民醫院營銷個人金融產品，試著在醫院實行，可以的話，我行提供更多的優惠政策，例如：
a.方便人員辦理。
b.對醫院工作者提供一定的優惠。
（2）通過調查，分析;
a.到底多少人參與？
b.他們為什么參與？（通過哪些途徑？對我行金融產品的理解？）
c.嘗試方法收到的成效
七、工作進度表
時間研究進度
20xx年7月—6月首先到市場調查，確定人民醫院為目標調查。到圖書館和上網查找相關資料，閱讀相關文獻
20xx年7月—9月到人民醫院大搞宣傳活動、實踐，搜集材料，調研，技術交流，還與相關人員探討
20xx年7月10-20xx年8月初人民醫院的宣傳工作進行分析，并且開始實行新方案。
20xx年8月—10月大力在各人民醫院個人金融理財普及工作
20xx年10月--20xx年2月進行分析評價，我行自從在人民醫院推行個人金融產品后對我行的影響。
20xx年2月—5月完成各人民醫院的工作，把個人金融產品推向更廣的地區。
八、項目預算：
成本核算：對我行推向個人金融產品在人民醫院的政策以來開始，考慮到直接的預算和間接預算；例如宣傳的費用和其他的公告費，在實行期間，我行的間接損失。
收益核算：對我行對個人金融產品在人民醫院推廣，我行的知名度影響，另外我行在未來的一定時間內的存款和貸款業績分析，特別金融危機影響下，我行的營業對比，還有就是各類銀行之間的競爭存在著哪些差異，看看我行是否比其他銀行更有市場效應（營在醫院銷個人金融產品后）
九、總結：
國內銀行的品牌意識近年來日漸加強，我行樹立的品牌個人金融理財已經得到了市場的認可，我行在金融產品創新方面也作了很多嘗試。在目前銀行理財產品同質化現象嚴重的情況下，我行把金融產品向人民醫院營銷，力爭在同業中保持領先。在我行poss機的營銷宗旨中，保證我行的效益同時，為廣大的人民提供更多的方便，讓我行的金融產品在人民醫院中茁壯成長。以便更能適應市場的競爭
金融產品營銷策劃書 篇2
一、產品概要
(一)產品基本情況
被保險人范圍：30天—16周歲
投保人范圍：20—50周歲的被保險人父母之一
交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應日前一日
保險期間：至60周歲
本保險保險責任的保險金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構成。
(二)購買須知
保險責任：
基本生存保險金：
1.壓歲金：猶豫期結束次日至17周歲，每次給付首期保險費的2%
2.大學教育金：18—21周歲，每年給付保險金額的30%
3.婚嫁金：25周歲，給付保險金額的60%
4.養老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利
可選生存保險金：
1.高中教育金：15—17周歲，每年給付保險金額的10%
2.深造金：22周歲，給付保險金額的60%
立業金：30周歲，給付保險金額的90%
身故保險金：
18周歲前：所交保費與現金價值較大者+累積紅利保額對應的現金價值+終了紅利
18周歲后：(基本保險金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利
投保人保費豁免：
投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險費。
(三)計劃組合
基本和可選生存保險金的設計為客戶提供靈活的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合計劃。
1.基本生存保險金
2.基本生存保險金+高中教育金
3.基本生存保險金+深造金、立業金
4.基本生存保險金+高中教育金+深造金、立業金
(四)案例演示
一對夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對寶貝永遠的愛，他們想購買“成長快樂”產品，希望它像天使一樣守護孩子順利地度過成長中的重要階段，讓我們分別了解一下兩種責任不同的保障計劃
快樂成長計劃(0歲男孩為例)
保險利益：
成長賬戶：
壓歲金：每年領取首期保費的2%，至17周歲，共計2448元;
大學教育金：18-21周歲領取(5萬元+累積紅利保額)×30%×4年，至少6萬元;
婚嫁金：25周歲領取(5萬元+累積紅利保額)×60%，至少3萬元;
養老金：60周歲領取(5萬元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬元。
生命保障：
18周歲前若不幸身故返還所交保費與基本保額現價較大者+累積紅利保額現價+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬元。
特別關愛：
投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續期保費。
(五)風險提示
本產品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產品采用增額紅利方式進行分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發生身故保險事故、投保人解除保險合同、發生責任免除事項、轉換條款、合同效力中止期滿未達成復效協議等情形導致的合同終止時給付。
(六)策劃原因
隨著現代社會的不斷進步，我們不僅要關注經濟的發展，更要關心下一代的健康成長。他們是祖國未來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現在并不夠強大，他們現在處于弱勢，所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關愛。從而他們需要一個為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應運而生。
(七)策劃任務
讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。
讓更多父母了解子女教育險種，從而意識到購買此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認識。
二、SWOT分析
S(優勢)：
1.具有保障功能
2.可以年年領取，直到十七歲
3.產品組合較多，有更多的選擇
4.月月復利，可以使利益得到最大化。
W(劣勢)：本產品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。
O(機會):
1.符合保險市場中消費者的心理
分紅保險和投資類壽險產品的重要區別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷來有崇尚儲蓄的傳統，大多數傳統的.中國人也都偏好比較安全的投資方式，買保險在正常的經營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。
2.具有投資和保障的雙重功能
分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統壽險產品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。
3.父母對孩子的投資
少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責任，使孩子有一個良好的生存環境和美好的未來是每個父母的心聲。
T(威脅):
隨著市場的拓展，保險行業的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業講面臨極大的競爭。
三、活動方案
(一)活動主題：愛從這里開始
(二)活動時間：20xx.xx.xx至20xx.xx.xx
(三)活動內容
1、公交車上的移動電視宣傳，公交站廣告欄。
2、互聯網廣告宣傳。
3、與學校合作，通過學校把保險產品制成的宣傳冊發放給學生。
(四)活動程序
1、聯系公交公司、移動電視臺，協商廣告投放適宜，確定每天播放時間、次數。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達移動電視臺，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上移動電視臺播放。
2、把公司產品的圖文宣傳廣告交付網絡公司，協商廣告在互聯網上的播放，做成首頁滾動模式。
3、聯系各幼兒園，加大學校的宣傳力度，把產品做成小宣傳冊，在開家長會時，發給學生家長，使其了解該產品的意義和功能。
(五)廣告宣傳語
保障與愛同行，理財規劃未來，幸福伴隨成長。
金融產品營銷策劃書 篇3
概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業形象。發展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。
先進思想：除針對網上銀行，小額貸款卡這幾種產品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質環保，設計優美，多功能等多種優勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業務范圍。
二、營銷環境分析：
(一)、宏觀環境分析：
1.政治環境。我國現階段政治環境較穩定，沒有出現嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發行空間;我國大力支持創新創業，這為小額貸款卡的發展提供了一個良好的條件。
2.自然環境。人類活動在經濟發展的同時也給自然環境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環保問題。為貫徹科學發展觀,堅持走“可持續發展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節能減排方法。
3.經濟環境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩定增長趨勢的，資本市場不斷發展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創業，這些都對我國經濟的發展起了很大的推動作用。
4.競爭環境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的壓力。我們的銀行業必須開辟新的發展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發展之路。
5.人口環境：20xx年xx月xx日，中國互聯網絡信息中心(CNNIC)發布《第29次中國互聯網絡發展狀況統計報告》。報告顯示，截至20xx年12月底，中國網民規模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業困難的問題更加嚴峻，創業的人會越來越多，小額貸款能更加體現其優勢性。
(二)金融產品SWORT分析
1.優勢
(1)信息優勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環境以及市場優勢。
(2)政策優勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優惠。銀銀行以支持“三農”和地方經濟發展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環境優勢。臨汾市持續高速的經濟增長，環境及城市化進程的推進。
(4)自身優勢。改革開放以來,我國金融業發展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業務規模發展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業自身的發展優勢。
2.劣勢
(1)知名度。大量的'走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企業對郵政銀行了解甚少;規模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業銀行”的轉型并不了解。
(3)形式。業務領域狹窄，產品創新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業務。
(4)員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業化水平相對較弱。
(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發展空間。
(3)世界生態環境日益惡化，發展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰，不斷推動金融產品創新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經濟新格局的挑戰。
4).近些年，中國銀行業取得了飛速的發展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業銀行經營帶來的機遇;經濟發展模式的變化對商業銀行帶來的機遇;另外，很多商業銀行把房地產開發貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業銀行要在企業發展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業將來會有更好的前景。
4.威脅
(1).世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈
(3).受部分地方現行政策的約束，向其他地區進行擴張受到限制
金融產品營銷策劃書 篇4
一、包裝外贈品
贈品的選擇必須符合以下原則條件：
1、易于了解贈品是什么，值多少錢，須讓顧客一看便知。
2、具有購買吸引力。
3、盡可能挑選有品牌的贈品。
4、要選擇與產品有關聯的贈品。
5、緊密結合營銷主題。
6、贈品要力求突出，最好不要挑零售店正在銷售的商品作為贈品。如果所選的贈品相當平凡，最好在贈品上印上公司品牌，商標或標志圖案，以突出贈品的獨特性。
二、免費樣品派發
(一)實施的主要方法
1、隨dm信函直接郵寄目標消費者。
2、入戶派送。
3、目標消費者聚集的公共場所內派送。
4、媒體分送。
5、零售點派送。
6、選擇非競爭性商品來附送免費樣品。
(二)優點
創造高試用率及驚人的品牌轉變率，促使試用者成為現實購買者的可能性高。
1、將產品信息直接展現在消費者面前，變被動接受為主動了解信息。
2、口碑效應明顯
3、有利于樹立企業形象
4、有關產品的信息是全真的
(三)實施要點
1、適合產品：
(1)大眾化的日用品，最好是每個人都可能用到它，且使用頻率高的。
(2)產品成本應較低或可制成小容量的試用包裝。此外，有短使用期限的產 品不適合使用此營銷方式。
(3)派發品要有獨立品牌，并有一定的知名度。
2、設置監察制度，監督派送效果。
3、根據企業營銷策略定具體的派送區域。
4、在產品旺銷季節派發。
5、一個月內，派發若覆蓋目標區域80%左右的家庭數便較為理想。
6、在新產品上市廣告前x至x周，同時零售終端鋪貨率達到50%時，才可執行免費派送。
7、要防止漏派，重派，偷竊，偷賣派送品的現象。
8、派送品的規格大小，通常讓消費者能體驗出商品利益的分量就可以了。包裝應以原產品包裝色彩要統一，便于消費者去零售點指定購買。
9、注意派送人員的形象及語言美，統一標識，并培訓以產品知識。
三、折價券
(一)針對消費者的折價券主要散發方式
1、直接送予消費者。
2、媒體發放。
3、隨商品發放。
4、營銷宣傳單發放。
(二)實施要點
1、折價券的設計，通常按照紙幣的大小形狀來印制。折價券的信息傳達應清晰，以引人注目。內容應用簡單的文字將使用方法，限制范圍，有效期限，說明文案一一描述。如果能加上一段極具銷售力的文案訴求以鼓勵消費者使用，效果更佳。
2、選擇好兌換率高的遞送方式，報紙雖然是目前最常使用的遞送工具，但包裝內，包裝上折價券的兌換率卻是報紙的x至x倍。
3、充分考慮折價券的到達率。消費者對商品的需要度，對品牌認知度，品牌忠誠度，品牌的經銷能力，折價券的折價條件，使用地區范圍，競爭品牌的活動內容，營銷廣告的設計與表現等影響兌換率的問題，制定相應的措施。
4、折價券的面值 通過大多數研究獲悉，零售價10%至30%的金額是理想的折價券面值，也能獲得最好的兌換率。
5、盡量避免誤兌發生：
(1)限制每次購物僅使用一張折價券。回收后，上交公司統一銷毀。
(2)折價券的價值不宜過高。以免不法份子偽造獲利。
(3)單一品牌的折價券，其價值不應超過產品本身的價值。
(4)折價方法清晰易懂，務必讓分銷店易于處理和承兌。
(5)限制在某一特定商店或連鎖店使用。
四、減價優惠
(一)實施要點
1、減價優惠至少要有15%至20%的折扣，并要有充分的理由，才能吸引消費者的購買。如果是低市場占有率的產品，應對領導品牌付出更高的減價優惠，才能增加銷售效果。此外新品牌運用效果要優于舊品牌，當減價只有x%至x%時，只能吸引某些老顧客的注意。
2、減價標示的設計，要把原價及減價后的現價同時標注，形成顯明的`對比，標示牌的大小，講求美觀，清晰，但要不影響消費者對商品的觀察。
3、減價優惠不易過度頻繁使用，否則會有損品牌形象。
4、消費者購物心理有時候是“買漲不買落”，要把握時機利用消費者此心理來營銷產品。
5、特別注意現場的安全管理
五、自助獲贈
自助獲贈是指顧客將購買某種商品的證明附上少量的金錢換取贈品的形式。
(一)優點
1、不受季節限制，全年任何時間都適合，也可根據各種不同的市場狀況，靈活變化。
2、花費低，易處理
3、可提高品牌形象。
4、用以強化廣告主題。
5、用以回饋目前使用者并維護品牌忠誠度。
(二)實施要點
1、需要媒體廣告配合。
2、贈品價值通常選擇低價品。最理想的兌換贈品付費，應是比贈品市面零售價低x%至x%，大部分的付費贈品以x至x元為主要范圍。
3、效果反應：一般兌換率不會超過此活動的總媒體廣告發布率的x%。最主要的影響兌換率的因素在于贈品的好壞，顧客階層，商品的售價和營銷優待價值的認同等等。
4、出色的自助獲贈營銷活動，關鍵在于所提供的贈品只能從此次贈送中獲得，決無法從別處尋到。
5、限制兌換地點。
六、退款優惠
退款優惠是指消費者提供了購買商品的某種證明之后，參與摸彩，根據摸彩的獎額退還其購買商品的全部或部分金額。
七、以舊換新
以舊換新是指消費者在購買新商品時，如果能把同類舊商品交給商店，就能折扣一定的價款，舊商品起著折價券的作用;如果消費者沒有舊商品，新產品就只能原價售出。
(一)目的
主要是為了消除舊商品形成的銷售障礙，免得消費者因為舍不得丟棄尚可使用的舊商品而不買新產品。
(二)優點
1、能消除新產品銷售的障礙。
2、能提高一個非名牌商品在市場上的競爭力。
3、以舊換新實際上是變相降價，但能避免直接降價帶來的副作用。
(三)缺點
1、營銷成本高
2、營銷范圍狹窄。只適用于營銷高，中檔耐用品消費品。
3、操作較麻煩。
(四)實施要點
1、如何對舊商品折價
一般考慮以下因素：
(1)新商品定價高，銷售利潤高，舊商品的折價幅度也可高些。
(2)如果同類競爭性商品也在搞營銷活動，那么折價幅度可高些。反之，可以降低一些。
(3)名牌商品，折價幅度可低一些。非名牌，可高一些。
2、對舊貨確定不同的折價標準。
3、必要的時候，向消費者公布回收來的舊貨去向。
4、回收來的舊貨盡可能加以利用，以降低營銷成本。
5、選擇營銷時機。
6、為方便消費者，可將此活動納入社區推廣活動中。
八、合作廣告
合作廣告是指通過合作和協助方式，贏得經銷商的好感和支持，促使他們更好地推銷本公司的產品。
九、聯合營銷
優點
1、可消除或緩解銷售競爭，使不同行業的企業聯合建立起強有力的市場地位。
2、讓新產品h可以搭已被大眾接受的產品m的便車，直奔消費者的內心和意識之中。
金融產品營銷策劃書 篇5
一、競賽項目
產品營銷策劃。
二、競賽目的
1、調動學生學習積極性，強化學生學習的針對性。
2、提高學生營銷策劃能力。
三、競賽安排
1、選手參賽選手為營銷大專1201班全體學生，其它班級自愿參加。
2、獎項設一等獎1名、二等獎1名、三等獎2名，頒發獎勵證書和獎品。
5、組織18周星期三下午兩點半開始進行決賽，由管理教研室負責決賽具體工作的組織與實施。
四、競賽內容
包括制定營銷策劃方案、現場PPT展示與答辯兩個部分。具體競賽內容如下：
1、制定營銷策劃方案
本次營銷策劃競賽項目指定以某種快速消費品作為競賽商品。參賽選手自主選定現實市場中某一種快速消費品，聯系生產、經銷企業進行調查，了解產品市場情況，站在企業角度制定產品營銷策劃方案，并在規定時間內將營銷策劃方案遞交競賽組委會。營銷策劃方案具體要求參見附錄。
2、現場PPT展示與答辯
現場進行營銷策劃方案PPT展示和答辯。參賽選手在規定時間內對賽前提交的營銷策劃方案進行現場PPT演示和陳述，同時回答評委的.提問。
3、競賽方式
①競賽采用小組團隊比賽的方式，每個參賽隊由2名選手組成。
②競賽分兩個階段進行。第一階段完成產品營銷策劃方案，并于第二階段進行前提交；第二階段在競賽現場進行，PPT展示營銷策劃方案并進行答辯，時間為12分鐘，其中PPT陳述時間7分鐘，答辯5分鐘。第二階段的兩個環節比賽順序由各參賽隊賽前抽簽決定。
5、成績評判與名次排列辦法
比賽采用分項得分，累計總分的計分方式。每個項目計100分，取各位評委評分的平均值計各隊得分；累計總分辦法為產品營銷策劃方案成績計70%，現場PPT展示和答辯成績計30%，兩項得分之和為各隊最后得分。按總分高低進行排序后記名次，若總分相同，第二階段的兩項總分之和高者名次列前。
五、選手須知
（一）賽點提供的設備
現場PPT展示和答辯的場地及設施：一間多媒體教室，多媒體投影儀一臺、電腦一臺，其中PPT采用Powerpoint2003版本。
（二）選手自備工具
各參賽隊須準備U盤一個，將營銷策劃方案電子版和PPT演示的課件拷貝交競賽組，并確保能正常使用。
（三）選手注意事項
1、各參賽隊須自行認真制定營銷策劃方案，如果發現有大面積抄襲，該項成績為零分。
2、各參賽隊務必按時提交2份營銷策劃方案紙質材料、電子稿和PPT課件給競賽組。
3、現場PPT演示陳述和答辯環節均有規定時間，在規定時間的最后1分鐘和時間結束時，工作人員會給予提示，超時將根據情況酌情扣分。
4、陳述結束后，評委提出答辯題目，參賽隊可自行準備，下一參賽隊進行陳述；當下一參賽隊陳述結束后，上一參賽隊上臺回答評委提出的問題，以此類推。
金融產品營銷策劃書 篇6
一、活動目的
1、擴大和提高“xxx”的品牌形象和美譽度。
2、加深與消費者的溝通聯系，使其成為我們的長期客戶。
二、活動對象
1、“xxx”xx區客戶。
2、活動時間、地點、天數
3、20xx年x月x日xx市x區，活動天數：x天。(需要確認)
三、店鋪宣傳
xx主站宣傳開業前在xx上公布開業新聞、活動鏈接、會員卡領取事宜，提醒xx用戶實體店、網店開業信息，達到關注效果。
在實體店開張活動同時，“xx商城”商品活動與其同步，即：在“xx商城上購買的商品”享受與實體店一樣的服務、優惠，商品需到實體店自行領取。需技術部配合發放宣傳單頁、現場預定商品。
1、在開業的前期，進行點對點投放“宣傳單頁”。
2、通過郵寄宣傳單頁。
四、贈送小禮品
1、 通過網站訂購形式的會員，贈送小禮品。
2、 到實體店消費滿50元的會員贈送小禮品。
3、 到實體店領取會員卡的用戶并消費滿x元，贈送小禮品。(根據會員卡領取形式的不同，可作刪除)
五、商品營銷活動
1、搶購每天定點出售x個低折扣商品，售完為止，并且不能以訂購的形式預約。
2、(活動信息提前一天以短信形式通知“xxx”用戶)試運營期間、后續不定期。
六、組合營銷
1、 低端組合：(制定一種品牌，比如組合產品的`只有xx這一個品牌)
2、中端組合：xx
七、試運營期間
1、不定期兩樣商品總款的x折(擬定)
打折營銷每天前x名購買以下商品的會員享受一定優惠(不低于進貨成本的前提下)：xxx。(具體商品設定根據商品種類定制)
(活動信息、活動時間段提前一天以短信形式、網絡形式通知“xxx”用戶)試運營期間
換購營銷凡當天購買金額超過x元，加xx元可換購：杯具組合;不銹鋼系列;瓷碗系列。活動形式永久，營銷商品定期更改
八、前期準備
1、人員安排
防損科防護，出口兩面都要有人，協助管理賣場秩序。
一是檢查是否有未付款商品，二是引導顧客從入口處進入賣場。
2、物資準備
(1)和商品供貨廠家充分溝通，協商商品不足的解決方案。(產品經理負責)
(2)準備商品物流、直購所需耗材，詳細報價如下：
宣傳單頁(折頁，正反兩面印刷，書本樣式)
金融產品營銷策劃書 篇7
一、活動背景
每年x月，基本上會是夏裝和旅游集中消費月，但是隨著暑假的結束，無疑又是一個低迷的銷售滑坡期，掌握不好將會給以后的銷售造成不良，所以暑假活動的系列化應對策略將是必須考慮的，而x月份也是下半年的主要銷售的總攻期，x月份市場銷售前景絕對低迷，只有把x月份把握好，才有可能引領夏季的市場影響力，提前吸引消費者的眼球。
二、活動主題
炎炎酷夏、xx送清爽!
三、活動目的
提升銷量、清理老舊庫存和滯銷產品、主銷明星產品高利潤空間產品、提高團隊的整體推廣能力和市場競爭能力、提升品牌知名度和美譽度、加強品牌推廣力度、打擊競爭品牌搶占市場份額。
四、活動時間
20xx年x月x號——20xx年x月x號。
五、活動產品
短袖衫、短褲、牛仔褲、休閑鞋等。
六、活動城市
xx市及各區縣。
七、活動規劃
(一)活動內容
1、時間：為了迎合光的消費者的需求我們的'營銷活動將為期x個月，具體時間是從20xx年x月x日x時到20xx年x月x日x時。
2、地點：xx市xx廟xx服飾專賣店及xx市各縣區專賣店。
3、執行人：各個專賣店的營銷人員外加青睞的臨時工幫助搞營銷活動。
4、營銷政策：
① 營銷形式
a、買贈 b、派樣 c、特價 d、游戲
e、換購 f、抽獎 g、積分 h、其他
② 具體內容：將設定買贈：x元以下的服裝類商品定為買一贈一類商品、
x-x元的服裝類商品定為7折優惠類商品、x元以上的定為x折優惠類商品，同時設置各種抽獎和和互動小游戲。
5、 廣宣方式
主要是大量的分發宣傳單、店內的視頻廣告、POP廣告、還有大量的網絡宣傳。
6、 效果預估
通過此次營銷活動，預計該月銷售額將達到平時每月平均銷售額的x%，同時x品牌的影響力也將大增加，是更多的消費者信賴x。通過廣宣和市場營銷的有效整合，將廣宣的作用實現了化，讓x服飾從市場中脫穎而出，從而有力的促進了銷售。將x服飾的產品概念做到了深入人心，奠定市場銷售的基礎，通過網點的完善，實現了傳播效果的化和產品傳遞渠道的最短化，充分體現了整合營銷的市場功效。
7、 費用預估
基礎費用：包括POP廣告印制、宣傳單印制、及各種宣傳費用、臨時工工資及加班費等等。預計本月營銷活動期間成本費大概是x萬元，以及各種應急費用x萬元。
(二)活動形式
活動主要形式是以打折營銷、優惠券營銷、贈品營銷、抽獎營銷等等，主打打折營銷與贈品營銷相結合的模式。
金融產品營銷策劃書 篇8
一、競賽項目
產品營銷策劃。
二、競賽目的
1、調動學生學習積極性，強化學生學習的針對性。
2、提高學生營銷策劃能力。
三、競賽安排
1、選手參賽選手為營銷大專xx班全體學生，其它班級自愿參加。
2、獎項設一等獎x名、二等獎x名、三等獎x名，頒發獎勵證書和獎品。
5、組織xx周星期三下午兩點半開始進行決賽，由管理教研室負責決賽具體工作的組織與實施。
四、競賽內容
包括制定營銷策劃方案、現場xx展示與答辯兩個部分。具體競賽內容如下：
1、制定營銷策劃方案
本次營銷策劃競賽項目指定以某種快速消費品作為競賽商品。參賽選手自主選定現實市場中某一種快速消費品，聯系生產、經銷企業進行調查，了解產品市場情況，站在企業角度制定產品營銷策劃方案，并在規定時間內將營銷策劃方案遞交競賽組委會。營銷策劃方案具體要求參見附錄。
2、現場PPT展示與答辯
現場進行營銷策劃方案PPT展示和答辯。參賽選手在規定時間內對賽前提交的營銷策劃方案進行現場PPT演示和陳述，同時回答評委的提問。
3、競賽方式
①競賽采用小組團隊比賽的方式，每個參賽隊由x名選手組成。
②競賽分兩個階段進行。第一階段完成產品營銷策劃方案，并于第二階段進行前提交。第二階段在競賽現場進行，PPT展示營銷策劃方案并進行答辯，時間為xx分鐘，其中PPT陳述時間x分鐘，答辯x分鐘。第二階段的兩個環節比賽順序由各參賽隊賽前抽簽決定。
4、成績評判與名次排列辦法
比賽采用分項得分，累計總分的計分方式。每個項目計xx分，取各位評委評分的平均值計各隊得分。累計總分辦法為產品營銷策劃方案成績計xx%，現場PPT展示和答辯成績計xx%，兩項得分之和為各隊最后得分。按總分高低進行排序后記名次，若總分相同，第二階段的兩項總分之和高者名次列前。
五、選手須知
(一)賽點提供的.設備
現場PPT展示和答辯的場地及設施：一間多媒體教室，多媒體投影儀一臺、電腦一臺，其中PPT采用xx版本。
(二)選手自備工具
各參賽隊須準備U盤一個，將營銷策劃方案電子版和PPT演示的課件拷貝交競賽組，并確保能正常使用。
(三)選手注意事項
1、各參賽隊須自行認真制定營銷策劃方案，如果發現有大面積抄襲，該項成績為零分。
2、各參賽隊務必按時提交x份營銷策劃方案紙質材料、電子稿和PPT課件給競賽組。
3、現場PPT演示陳述和答辯環節均有規定時間，在規定時間的最后x分鐘和時間結束時，工作人員會給予提示，超時將根據情況酌情扣分。
4、陳述結束后，評委提出答辯題目，參賽隊可自行準備，下一參賽隊進行陳述。當下一參賽隊陳述結束后，上一參賽隊上臺回答評委提出的問題，以此類推。
金融產品營銷策劃書 篇9
一、策劃目的/概述。
企業開張伊始，尚無一套系統營銷方略，因而需要根據市場特點策劃出一套行銷計劃。
二、分析當前的營銷環境狀況。
(一)市場狀況分析及市場前景預測
1.產品的市場性、現實市場及潛在市場狀況。
2.市場成長狀況，產品目前處于市場生命周期的哪一階段上。對于不同市場階段上的產品公司營銷側重點如何，相應營銷策略效果怎樣，需求變化對產品市場的影響。
3.消費者的理解性，這一資料需要策劃者憑借已掌握的資料分析產品市場發展前景。
如臺灣一品牌的漱口水《"德恩耐"行銷與廣告策劃案》中策劃者對德恩耐進入市場風險的分析，產品市場的決定頗為精彩。如對產品市場成長性分析中指出：
①以同類產品"李施德林"的良好業績說明"德"進入市場風險小。
②另一同類產品"速可凈"上市受普遍理解說明"李施德林"有缺陷。
③漱口水屬家庭成員使用品，市場大。
④生活水平提高，中、上階層增多，顯示其將來市場成長。
(二)影響產品的不可控因素進行分析
如宏觀環境、政治環境、居民經濟條件，如消費者收入水平、消費結構的變化、消費心理等，對一些受科技發展影響較大的產品如：計算機、家用電器等產品的營銷策劃中還需要思考技術發展趨勢方向的影響。
營銷方案，是對市場機會的把握和策略的運用，因此分析市場機會，就成了營銷策劃的關鍵。只是找準了市場機會，策劃就成功了一半。
1、一般營銷中存在的具體問題/劣勢，表現為多方面：
2、企業知名度不高，形象不佳影響產品銷售。
3、產品質量但是關，功能不全，被消費者冷落。
4、產品包裝太差，提不起消費者的購買興趣。
5、產品價格定位不當。
6、銷售渠道不暢，或渠道選取有誤，使銷售受阻。
7、促銷方式不務，消費者不了解企業產品。
8、服務質量太差，令消費者不滿。
9、售后保證缺乏，消費者購后顧慮多等都能夠是營銷中存在的問題。
從問題中找劣勢予以克服，從優勢中找機會，發掘其市場潛力。分析各目標市場或消費群特點進行市場細分，對不同的消費需求盡量予以滿足，抓住主要消費群作為營銷重點，找出與競爭對手差距，把握利用好市場機會。
營銷目標是在前面目的任務基礎上公司所要實現的具體目標，即營銷策劃方案執行期間，經濟效益目標到達：總銷售量為×××萬件，預計毛利×××萬元，市場占有率實現××。
三、營銷戰略(具體行銷方案)
一般企業能夠注重這樣幾方面：
以強有力的廣告宣傳攻勢順利拓展市場，為產品準確定位，突出產品特色，采取差異化營銷策略。
以產品主要消費群體為產品的營銷重點。
建立起點廣面寬的銷售渠道，不斷拓寬銷售區域等。
透過前面產品市場機會與問題分析，提出合理的產品策略推薦，構成有效的4P組合，到達最佳效果。
1)產品定位。產品市場定位的關鍵主要在顧客心目中尋找一個空位，使產品迅速啟動市場。
2)產品質量功能方案。產品質量就是產品的市場生命。企業對產品應有完善的質量保證體系。
3)產品品牌。要構成必須知名度，、美譽度，樹立消費者心目中的知名品牌，務必有強烈的創牌意識。
4)產品包裝。包裝作為產品給消費者的第一印象，需要能迎合消費者使其滿意的包裝策略。
5)產品服務。策劃中要注意產品服務方式、服務質量的改善和提高。
那里只強調幾個普遍性原則：
拉大批零差價，調動批發商、中間商用心性。
給予適當數量折扣，鼓勵多購。
以成本為基礎，以同類產品價格為參考。使產品價格更具競爭力。若企業以產品價格為營銷優勢的則更應注重價格策略的制訂。
產品目前銷售渠道狀況如何對銷售渠道的拓展有何計劃，采取一些實惠政策鼓勵中間商、代理商的銷售用心性或制定適當的`獎勵政策。
(五)促銷策略(人員推銷、廣告、營業推廣、公共關系)
①服從公司整體營銷宣傳策略，樹立產品形象，同時注重樹立公司形象。
②長期化：廣告宣傳商品個性不宜變來變去，變多功能了，消費者會不認識商品，反而使老主顧也覺得陌生，所以，在必須時段上應推出一致的廣告宣傳。
③廣泛化：選取廣告宣傳媒體多樣式化的同時，注重抓宣傳效果好的方式。
④不定期的配合階段性的促銷活動，掌握適當時機，及時、靈活的進行，如重大節假日，公司有紀念好處的活動等。
2.實施步驟可按以下方式進行：
①策劃期內前期推出產品形象廣告。
②銷后適時推出誠征代理商廣告。
③節假日、重大活動前推出促銷廣告。
④把握時機進行公關活動，接觸消費者。
⑤用心利用新聞媒介，善于創造利用新聞事件提高企業產品知名度。
(六)具體行動方案
根據策劃期內各時間段特點，推出各項具體行動方案。行動方案要細致、周密，操作性強又不乏靈活性。還要思考費用支出，一切量力而行，盡量以較低費用取得良好效果為原則。尤其就應注意季節性產品淡、旺季營銷側重點，抓住旺季營銷優勢。
四、策劃方案各項費用預算
這一部分記載的是整個營銷方案推進過程中的費用投入，包括營銷過程中的總費用、階段費用、項目費用等，其原則是以較少投入獲得最優效果。費用預算方法在此不再詳談，企業可憑借經驗，具體分析制定。
五、方案(或方案調整)
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