金融論文參考

時間：2023-03-24 00:28:51 金融保險我要投稿

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金融論文范文參考

　　無論是在學習還是在工作中，大家都不可避免地要接觸到論文吧，論文是我們對某個問題進行深入研究的文章。那要怎么寫好論文呢？下面是小編為大家整理的金融論文范文參考，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

金融論文范文參考

　　摘要：

　　如何創新職業學校人才培養的模式，提高金融保險專業人才培養的質量，滿足保險企業的需要，積極推動學生就業，已成為我們專業發展的重要任務。為此，以崗位需求為出發點，崗位所要求的素質為重點培養目標，建立工作流程的課程體系，實現學校人才培養與企業零距離對接是金融保險專業人才培養的有效途徑。

　　關鍵詞：

　　工作流程;職業崗位;承保理賠

　　金融保險專業根據崗位實際需求，采用靈活的實踐教學形式，充分開展行業授課、頂崗實習，學生參與實戰經營;以崗位需求為出發點，崗位所要求的素質為重點培養目標，培養素質全面，適應力強，具有團隊合作精神與誠信、敬業的良好職業素養，掌握保險基本知識，具備保險公司、保險中介公司實務經營能力與基本技能，能在保險公司、保險經紀公司、保險公估公司、保險代理公司從事業務拓展、查勘定損、核保核賠、客戶服務等實務工作的高素質高技能人才。

　　一、培養目標及就業崗位

　　培養素質全面，適應力強，具有團隊合作精神、創新精神和誠信、敬業的良好職業素養，掌握保險基本知識，具備保險業務經營能力與專業技能，能在保險公司、保險中介公司從事業務拓展、查勘定損、核保核賠等實務工作的高素質高技能保險一線人才。

　　工作崗位及主要工作任務如下：

　　(一)保險營銷工作任務有：

　　1.開拓客戶，確保銷售目標的達成;

　　2.進行增員招聘、團隊建設、業務輔導;

　　3.協助客戶進行理賠、給付、保全變更等服務;參加公司安排的各項業務培訓。

　　(二)保險承保工作任務有：對承保標的進行篩選、對承保標的的費率或者價格進行確定、對客戶提出的理由進行詳細的解答等。

　　(三)保險理賠工作任務有：確定理賠案件、查審證明和資料、核定保險責任、履行賠付義務。

　　(四)保險客戶服務主要工作任務有1.通過電話、電郵、柜臺等多種方式為客戶及代理人提供投保、理賠等方面的專業咨詢及業務處理;2.負責保單及相關材料的紙制文檔及電子文檔的檔案管理工作;3.記錄、跟進客戶及代理人的訴求，轉呈相關部門落實客戶需求。

　　(五)綜合內勤工作任務有1.幫助業務員解答與條款與契約相關理由;2.按照業管規則進行保單填寫與初步風險核保;3.負責與業管部門進行保單、產品資料交接;4.負責發票等重要有價證券的管理。

　　二、職業崗位要求分析

　　按照保險公司的工作流程設計專業崗位分別有：保險營銷、保險代理、保險承保、保險理賠、保險客戶服務、綜合內勤崗位等。

　　(一)保險營銷

　　是開展業務，特指保險公司的業務人員開展保險業務。保險營銷崗位工作要求：

　　1. 開拓客戶，確保銷售目標的達成，正確選擇保險營銷渠道;

　　2. 掌握社交技巧策略和營銷手段，對保險商品進行促銷;

　　3. 正確計算保費;

　　4.具備溝通協作、服務創新的能力;5. 協助客戶進行理賠、給付、保全變更等服務;具備團隊合作意識。對應開設課程主要有《保險營銷技巧》、《保險客戶心理》、《保險營銷禮儀》、《保險產品分析》。

　　(二)保險代理

　　保險代理崗位要求：

　　1.依據確定目標市場的調研目的，用問卷、電話、訪談等策略進行調研;

　　2.能與被調查對象進行有效溝通;能用準確、精練的語言表述保險條款的內容，熟悉保險的專業知識和一切客戶可能提出的相關理由的解答。發揮自己的專業優勢，詳盡、準確、通俗易懂地解釋保險條款。具備較高語言表達能力和分析理由的能力;3.靈活運用營銷和社交技巧、策略;

　　4.能用電腦進行文字輸入，并熟練使用office軟件;5、能按照公司的要求填寫固定格式的投保單，并建立相關數據檔案;能按照保險公司和銀行的要求開立保費帳戶;按照保險公司要求領取保單和收據;及時交給客戶并介紹收據的作用和理賠程序、變更告知和理賠通知;

　　6.具有金融財務知識注重降低成本、提高效益。能正確計算保險費;會在銀行開立賬戶;

　　7、時刻遵守職業文明禮儀規范;語言規范，舉止得體;8、能吃苦、耐勞，有持之以恒精神、工作踏實、認真、謹慎，積極主動;具備客戶至上的服務意識;

　　9、具備團隊合作意識;具備抗挫折能力;具備及時總結自己工作、改正錯誤、補救失誤的能力;

　　10、遵守相關法律(保險法民法通則)，有商業道德，保證最大誠信。需要取得《保險代理從業資格證書》。

　　(三)保險承保

　　將投保單資料輸入保險公司內部計算機承保系統;搜集風險信息，進行風險識別、評估和制約;根據核保政策對投保人提出的投保申請進行審核;決定是否承保并做出承保決策;繕制保險單證

　　保險承保崗位要求主要有：1.熟悉保險相關法律、法規和規章政策;2.較全面地掌握保險基礎理論、核保專業知識;掌握保險條款、保險合同、實務處理策略及基本原理，熟悉保險核保業務管理的政策、流程及服務標準，并能正確貫徹執行核保方針、政策及制度;3.熟練運用辦公系統軟件，掌握統計和量化分析策略;4.具有良好的表達能力、較強的溝通能力;5.具有敏銳的觀察能力和分析判斷能力，有團隊合作精神;6.具有較強的風險意識和風險識別、評估和制約能力;7.人壽保險要求具備一定的醫學知識，財產保險要求具備一定的機動車輛相關知識(車險)、進出口貿易相關知識(水險)等。

　　所開設課程主要有《保險承保》。

　　(四)保險理賠

　　保險理賠崗位要求了解保險理賠的相關知識;能夠協助理賠員為客戶提供理賠服務。

　　1、掌握接報案、查勘、定損的策略，及時進行手工登記立案。

　　2、根據立案通知書，及時登錄未決賠案，準確選擇出險理由，準確錄入預估賠款金額。

　　3、收集或催收有關索賠單證。

　　4、繕制理賠案卷，對于拒付的案件，能夠做到向客戶合理解釋拒付理由，并能妥善處理與客戶的糾紛。

　　5、及時通知客戶領取賠款。

　　6、按有關規定裝訂、保管理賠案卷。

　　7、按月編制理賠業務報表說明;編制季度、半年、全年理賠分析報告。

　　所開設課程《人身保險理賠》、《財產保險理賠》。

　　(五)保險客戶服務

　　保險客戶服務崗位要求有：

　　1、建立客戶關系管理系統，對客戶信息進行整理、分析。

　　2、以客戶需求為導向，以客戶滿意為目的的為客戶服務。

　　3、多次溝通，穩定并拓展客戶，做好后續跟蹤服務。

　　4、運用互聯網、電話、傳真、信函等多種途徑與客戶溝通。

　　5、熟練運用office等辦公自動化軟件，業務系統操作熟練;具有較好的團隊合作意識，工作主動性較強。

　　6、有較好的服務意識和溝通技巧，聆聽能力、理解能力、語言表達能力較強。

　　7、堅守保險從業人員職業道德，工作認真、責任心強、抗壓能力強。

　　所開課程有《保險客戶服務》等。

　　(六)綜合內勤

　　綜合內勤崗位工作任務有出單及核對保單，提醒外勤續保、錄入與存檔業務相關的資料、配合內勤主管進行單證整理對應開設課程《計算機基礎》、《保險客戶服務》、《保險產品分析》、《保險承保》、等。

　　三、學習領域構建

　　校外實訓大致包括：一是到保險公司業務管理中心、財務中心、客戶服務中心實地演練，熟悉業務操作流程;二是到各類保險標的責任事故現場、汽車修理廠等，培養現場查勘、核定賠償責任、分析理算保險賠款的能力。三是到保險公司營銷部參加晨會、夕會、業務培訓，隨保險業務員走訪客戶，掌握陌生拜訪、約訪、條款解釋、拒絕化解、業務談判、促成簽約等營銷技巧。

　　參考文獻：

　　[1] 陳俊杰;《高職院校金融保險專業建設探析》;中國商界(上半月);2010年03期.

　　[2] 董正春;《高職院校金融保險專業加強校外實踐教學基地建設的幾點深思》;湖北函授大學學報;2011年08期.

　　[3] 包青;《高職保險畢業生就業困境及策略探討》;價值工程;2011年17期.

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