《保險理論與實務》課程標準的構建與研究

時間：2022-11-27 13:51:14 職稱論文我要投稿

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《保險理論與實務》課程標準的構建與研究

　　摘要：本文以高職金融實務管理專業學生就業為導向，高職課程標準的制定對于明確教改思路、指導教學設計與實施具有重要意義。本文以金融管理實務的保險課程為主體，探討了課程標準中制定的思路和內容、教學方法和手段等方面。

《保險理論與實務》課程標準的構建與研究

　　關鍵詞：課程改革;高職院校;保險理論與實務

　　1、課程內涵及目標

　　《保險理論與實務》是我校金融專業的核心課程，對學習金融專業知識起到了補充作用，也是學習保險相關專業課程的奠基石。本課程的學習重點在于使學生對保險學的基礎知識、基本業務分類和操作流程以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解，并利用這些理論知識能夠通過相關的職業資格從業考試，取得從業資格。為了突顯高職院校特色，在理論基礎上鍛煉學生的實際實務操作技能，使學生具備從事保險行業工作的職業能力和素質，為將來走向工作崗位奠定堅實的基礎，以更好的效能更快的時間的融入保險行業工作。

　　本課程核心目標是讓學生在學習風險、保險合同、人身保險和財產保險等基礎理論知識的過程中，并同時進行投保、核保、承保、核賠、理賠等具有實務操作性的實訓，使學生切實掌握保險學基本理論概念和基本操作能力，掌握保險行業的國內外最新動態和前沿知識，在培養學生保險經營過程中實務操作能力的同時，促進學生保單設計、流程處理和案例分析等業務能力和保險營銷能力的提高，使學生能達到就業立馬能上崗，不需要像其他缺乏實際操作技能的本科院校學生需要再次上崗培訓，增加了學生升職的機會并大大減少用人單位成本，提高效率。同時，培養學生辯證思維能力，創新意識和正確的職業道德觀念。

　　2、課程設計思路

　　首先，根據專業人才培養方案中關于人才培養目標的說明，明確本課程是以三個導向，以市場為導向，以社會需求為導向為核心，培養第一線保險工作崗位需要的應用型專門人才。以老師為主要教學，輔以行業專業為指導，以實訓任務為載體，充分利用學校和企業資源，利用課堂理論教學和仿真工作模擬相結合的手段，讓學生在完成實訓任務的過程中自我建構知識、技能、態度和經驗，并為學生可持續發展奠定良好的基礎并且兼顧保險從業資格考試相關科目的知識與技能要求，為今后就業添磚加瓦。

　　第一，理論教學設計思路：改變以往學歷教育的傳統模式以老師“填鴨式”的方式教導理論為主，輔助一些簡單的案例，學生臺下坐，老師臺上講，基本沒有“想”“做”“練”的機會，與其他本科院校并無差別。在高職院校，主要是培養基層工作人員，因此，在課程教育上，盡量采用模塊化，項目化，任務化的教學設計，把學生的被動變成主動，從原來老師主導帶領學生學習轉換成用項目或任務引領學生自己主動去了解理論知識，老師只需在旁加以輔導而已。

　　第二，實踐教學設計思路：利用學校的金融實訓室營造出真實的工作場景，包括營業大廳、營業柜臺等，用任務引領、學生角色扮演，使學生能夠進行仿真模擬操作練習，充分體現工學結合的特點，在提高學生實務操作能力的同時，進一步掌握和運用基礎理論知識;同時在校外聯系校外實訓基地，根據教學需要，安排學生到保險機構現場觀摩，并邀請保險公司一線專家到校指導學生，帶領學生參與真實的工作過程，感受真實的工作氛圍。

　　3、課程內容設計

　　高職院校的教學具有職業性、應用型、技術性、實踐性等特點，外加高職學生相比起本科院校的學生在一定程度上缺乏主動學習的意識、理解能力薄弱、自制能力也相對起來不強。因此，課程內容設計要從“理論”為中心的教學模式轉變為以“實踐”為中小的新型現代高職教學模式，注重理論和實踐相結合，教學和工作相結合，講解和動手相結合。根據高職學生的特點盡量避免過多的理論知識理解方便，增加教學的互動性，激發學生的主動性。

　　根據《保險理論與實務》課程的教學設計思路和目標，結合高職學生的特點以及未來就業需求。將課程教學內容主要分為理論類和實務操作類。理論類主要包含風險和風險管理、保險概述、保險基本原則、財產保險、人身保險、責任和信用保險、再保險和保險營銷九大模塊，每一模塊包含不同內容，然后運用不同的案例和作業練習來補充理論知識部分。

　　同時，理論要為實務操作課服務，因此根據不同技能的需求在實務操作類主要分為六大項目，包括保險基礎知識的運用、保險原則的解讀、保險合同的制作、保險產品的分類和識別、保險經驗流程操作、保險市場監管要求。在實訓操作學習中盡量避免教師理論教學，讓學生無論在金融實訓室模擬的保險公司環境或者在真實的保險公司里能身臨其境，切身感受到實在工作環境中發現問題，解決問題，學習技能。例如，在保險合同訂立的項目里，學生就可以在金融實訓室里，雙方進行角色扮演，模擬如何對客戶解釋合同條款以及簽訂合同的過程和注意事項，也可以在相同模擬環境下，學生扮演保險營銷人員和客戶進行相互推銷提高營銷能力，或者聯系校外實訓基地，到保險公司實地調研，邀請保險公司優秀業務員開辦講座，為學生講解保險技巧和經驗等一系列能調動學生的學習積極性，激發其探索新知識的欲望

　　4、考核評價體系

　　本課程是一門專業基礎理論與實務并重的課程，因此本課程考核分成理論考核和實踐考核。理論考核主要通過期末閉卷考試，練習以及案例分析等方式考查學生對基本概念、理論知識的掌握程度和分析、解決實際問題的能力。實踐課程考核主要根據學生在實務操作課上的考勤、態度、實訓日志、實訓報告及各項操作的質量、團隊的配合、個人創新能力的體現等多方面綜合評定。

　　5、教學模式與方法手段

　　高職教學立足于培養學生的職業技能和素質，因此在教學過程中要突出以學生為本，老師只是學習過程中的輔導者和協調人，盡量培養學生獨立學習理解能力。有數據調查，有90%的保險公司相比起專業理論知識，他們更希望在保險課程設置中，首先應突出實用性。具體的要求學生必須掌握辦公軟件的應用，其次，還要求學生具有非常廣泛的知識面去面對不同的客戶，并且有足夠的營銷口才等技能來使學生縮短他們從學校走向社會的磨合過程。因此，在本課程中主要采用課題講授、研討、案例分析、實操演練、專題講座等形式開展教學。

　　(1).課堂講授：課堂教學要以啟發式教學為主，由項目為引導，在帶領學生完成項目的同時，將理論知識灌輸給學生，改變以往全部由教師唱獨角戲的教學模式，使教師在學生進行項目過程中輔導，學生在進行項目過程中主動去學，引領學生積極思考，主動發現問題，分析問題和解決問題。

　　(2).實操演練：實務技能教學中可以利用仿真模擬的方式，進行分小組討論或角色扮演。安排學生分小組充當保險人員和客戶，以工作任務為載體，利用仿真模擬實訓完成教學任務。在實訓結束后，組織學生討論總結，找出問題，積累工作經驗。同時，在教學過程中老師積極引導學生。

　　(3).專題講座：不定期組織學生參觀保險公司，近距離接觸工作環境和內容，同時圍繞保險從業人員知識與技能要求、職業道德、方法應用、報告撰寫等題目，邀請資深保險人員開展專題講座，使學生從經營豐富的前輩口中了解保險的新形勢、新變化。

　　6、教學條件與資源

　　(1).師資條件要求：傳統的教學中，習慣以教師作為主體，對學生進行知識的單方面填鴨式灌輸。然而高職院校很多教師卻是從畢業院校直接到學校里擔任教師，因此，此類教師雖然學歷高，但是無相關實際工作經驗，教導給學生的只是照本宣科，并無實際經驗或案例支撐。因此，現代高職教師應當注意通過多種渠道提升教師的綜合職業能力，打造好“雙師型”隊伍。

　　(2).實踐教學條件要求：實務操作部分主要用到金融實訓室，此金融實訓室需模擬保險公司環境，包含營業大廳，辦公領域、電腦軟件等仿真模擬環境，除此之外加強實訓室管理，使之具備現場教學、實訓的功能，實現教學與實訓合一，滿足教、學、做一體化的要求。除了在校內具備保險模擬仿真環境之外，實踐教學部分還包含利用校外實訓基地帶領學生去真實保險公司參觀或實習，體驗保險人員的經歷。

　　(3).教材與教學資源開發：傳統的教材是以教師講授為主，教材里主要以文字理論為主，對于高職學生來說不適合機遇行動導向的教學模式。因此，常規課程資源的開發和利用，可開發并應用一些直觀形象生動的掛圖、幻燈片、錄像片、試聽光盤，以調動學生學習積極性、主動性，促進學生理解、接受課程知識和業務流程。

　　教材在內容上應既實用又開放，即在注重保險實際操作能力訓練的同時，還應把操作過程中的新知識、問題和注意事項融入教材，以便教材內容更加貼近保險業務的實際。在形式上應適合高職學生認知特點，文字表達要深入淺出，圖文展現應圖文并茂。

　　7、學生學習建議與學生可持續發展建議

　　(1).在學習理論以及項目實訓操作過程中，學生應有疑難就問，盡量把自己模擬在現實保險工作環境。

　　(2).應充分利用國內優秀的國家級、省級《保險理論與實務》精品課程網站與教學資源庫、相關紙質與電子書刊、數字圖書館、專題網站等資源，自覺、自主地開展課余學習。

　　(3).應利用課余時間和寒暑假到相關的校外實訓基地操練，積極參加頂崗實習與社會實踐，學以致用，提升自身的專業能力與社會能力。

　　(4).積極參加學習型項目團隊的學習活動和校內保險協會，培養自身良好的團結合作能力、積極的工作態度、良好的工作作風，提升自身的職業素養。

　　(5). 積極參加省內外相關職業技能競賽，進一步提升職業技能;爭取考取保險從業相關資格證。

　　參考文獻：

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　　[2] 曾素梅.基于工作導向的《保險原理與實務》課程標準構建研究[J].商學苑，2012，(3)：62-64.

　　[3]喻靖文.走出高職保險實務專業發展困境的路徑探究[J].湖北職業技術學院學報，2012，(1)：26-29.